مصوبه بانک مرکزی در خصوص ارسال دستورالعمل نحوه احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری با اصلاحات و الحاقات بعدی

بانک مرکزی — 1397/08/06

مصوبه بانک مرکزی در خصوص ارسال دستورالعمل نحوه احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری مصوب 1397,08,06 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام؛ احتراماً، همان گونه که مستحضرند؛ بند «ت» ماده 21 «قانون احکام دایمی برنامه های توسعه کشور» مصوب سال 1395 مجلس شورای اسلامی با عبارت «انتخاب مدیرعامل و هیأت مدیره بانک ها و مؤسسات مالی و اعتباری پس از صدور تأیید صلاحیت حرفه ای و وثاقت و امانت آنان از سوی بانک مرکزی امکان پذیر است. این افراد باید حداقل دارای ده سال سابقه در زمینه های مالی، بانکی و بازرگانی و دانشنامه کارشناسی مرتبط باشند. نحوه احراز شرایط اعتراض و رسیدگی به آن با پیشنهاد مشترک بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و وزارت امور اقتصادی و دارایی و تصویب شورای پول و اعتبار تعیین می شود»، ضمن تصریح دوباره بر لزوم تأیید صلاحیت مدیران بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بر اساس شرایطی که برخی از آن ها در قانون مزبور ذکر شده، تدوین ضوابط و مقررات مربوطه را بر عهده ی بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی و دارایی قرار داده تا متعاقباً و با تصویب شورای پول و اعتبار، به شبکه ی بانکی کشور ابلاغ گردد. بر این اساس، بانک مرکزی با همکاری وزارتخانه یاد شده، اقدام به تهیه پیش نویس دستورالعملی در همین خصوص نموده که در آتیه ی نزدیک، برای سیر تشریفات قانونی تصویب آن به شورای پول و اعتبار تقدیم خواهد گردید. لازم به ذکر است یکی از مهم ترین تغییرات در دستورالعمل موصوف، الحاق تبصره ای به حکم مربوط به شرایط سنی داوطلبان عضویت در هیأت مدیره و تصدی سمت مدیرعاملی بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی بوده است. با عنایت به فوریت این امر و نیز امعان نظر به امکان تطویل تصویب دستورالعمل یاد شده، مقرر شد تا زمان نهایی شدن ضوابط اصلی در این رابطه، دستورالعمل فعلی نحوه احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری، مطابق با پیش نویس مورد بحث اصلاح گردد. در همین رابطه، مراتب در چهارمین جلسه مورخ 6 /8 /1397 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی مطرح شد و مقرر گردید تبصره ای ذیل ماده (4) دستورالعمل فعلی به شرح ذیل اضافه گردد: «تبصره – در مواردی که داوطلبان تصدی سمت مدیریتی فاقد شرط سنی مقرر در بند 4 – 15 باشند، امکان بررسی صلاحیت حرفه ای آن ها در کمیسیون، با مجوز قبلی رئیس کل بانک مرکزی امکان پذیر می باشد». در خاتمه، ضمن ارسال نسخه ی اصلاحی «دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری» خواهشمند است مراتب به نحو مقتضی به اطلاع ارکان ذی ربط آن بانک یا مؤسسه اعتباری برسد. مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشوئی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی – محمد خدایاری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری باسمه تعالی مقدمه: در اجرای تبصره های 1، 3 و 4 ماده 96 قانون برنامه پنج ساله پنجم توسعه جمهوری اسلامی ایران مصوب 15 /10 /1389 مجلس شورای اسلامی و مواد 51، 52، 53، 59 و 60 آیین نامه نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیردولتی مصوب 28 /10 /1393 هیأت وزیران، "دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری" که از این پس به اختصار «دستورالعمل» نامیده می شود، به شرح ذیل تدوین می گردد: فصل اول: تعاریف ماده 1 – در این مقررات عناوین ذیل به جای عبارت های مربوط بکار می روند: 1 – 1 – بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران 1 - 2 - مؤسسه اعتباری: بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده/ در شرف تأسیس بوده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛ 1 - 3 - نظام بانکی: شامل بانک مرکزی، مؤسسات اعتباری، صندوق های قرض الحسنه و شرکت های تعاونی اعتبار دارای مجوز از بانک مرکزی؛ 1 - 4 - بازار سرمایه: مجموعه نهادهای مالی موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آیین نامه اجرایی آن؛ 1 - 5 - کمیسیون: کمیسیون احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری؛ 1 - 6 - سمت مدیریتی: شامل سمت های مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل، عضو هیأت مدیره؛ 1 - 7 - مدیران: دارندگان سمت مدیریتی موضوع بند 1 - 6 در مؤسسه اعتباری؛ 1 - 8 - صلاحیت حرفه ای: دارا بودن شرایط عمومی، تخصصی و فردی به شرح مندرج در این مقررات برای تصدی سمت های مدیریتی در مؤسسه اعتباری؛ 1 – 9 - متقاضی: شخصی که به نمایندگی از طرف مؤسسه اعتباری یا رکن ذی صلاح آن، تقاضای تأیید صلاحیت حرفه ای داوطلب را به بانک مرکزی ارایه می دهد و حسب مورد یکی از اشخاص ذیل است: 1 – 9 – 1 - نماینده مجمع عمومی مؤسسِ مؤسسه اعتباری در شرف تأسیس؛ 1 – 9 – 2 - مدیرعامل مؤسسه اعتباری غیردولتی و (در نبود مدیرعامل، به ترتیب قائم مقام مدیرعامل، رئیس یا نماینده هیأت مدیره، سرپرست منصوب توسط بانک مرکزی)؛ 1 – 9 – 3 - رئیس مجمع عمومی مؤسسه اعتباری دولتی یا معاون وی؛ 1 – 10 - داوطلب: شخصی حقیقی است که جهت تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می شود. 1 – 11 - تأییدیه صلاحیت حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در مؤسسه اعتباری پس از احراز صلاحیت حرفه ای وی که به متقاضی اعلام می شود. فصل دوم: کلیات ماده 2 - تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در هر مؤسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای می باشد. ماده 3 - اطلاعاتی که به موجب این مقررات، در اختیار اعضای کمیسیون، دبیر کمیسیون یا هر یک از کارکنان بانک مرکزی قرار می گیرد، محرمانه تلقی شده و به جز در موارد قانونی یا در چارچوب این مقررات، نباید در اختیار سایرین قرار گیرد. فصل سوم: شرایط لازم برای تصدی سمت های مدیریتی در مؤسسه اعتباری الف - شرایط عمومی ماده 4 - شرایط عمومی لازم برای تصدی سمت مدیریتی مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: 4 – 1 - داشتن تابعیت ایران (برای مدیرعامل، رییس هیأت مدیره و اکثریت اعضای هیأت مدیره و اکثریت اعضای هیأت عامل)؛ 4 - 2 - نداشتن تابعیت دوگانه؛ 4 – 3 - پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان شناخته شده در قانون اساسی؛ 4 – 4 - دارا بودن حُسن شهرت و امانتداری؛ 4 – 5 - نداشتن سابقه محکومیت قطعی مؤثر به هیچ یک از جرایم سرقت، ارتشاء، اختلاس، خیانت در امانت، کلاهبرداری، پولشویی، جعل و تزویر، صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب (اعم از این که حکم از دادگاه های داخلی یا خارج کشور صادر شده یا محکوم علیه، مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد)؛ 4 – 6 - نداشتن منع تصدی سمت مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و عضویت در هیأت مدیره مؤسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیأت انتظامی بانک ها؛ 4 – 7 - نداشتن بدهی غیرجاریِ شخصی به بانک ها، مؤسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی؛ 4 – 8 - نداشتن سهم یا سمت در سایر مؤسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی؛ 4 – 9 - انقضای مدت های محرومیت ناشی از عدم کسب حد نصاب مصاحبه تخصصی یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای در کمیسیون (موضوع تبصره ماده 30) و یا سلب صلاحیت حرفه ای در کمیسیون (موضوع تبصره یک ماده 33)؛ 4 – 10 - برخورداری از شرایط تخصصی به شرح مندرج در ماده 6 به تشخیص بانک مرکزی؛ 4 – 11 - نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دیگری که در زمان تصدی وی اجازه نامه تأسیس یا فعالیت آن لغو گردیده یا اداره آن بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛ 4 – 12 - قرار نگرفتن در شمول مصادیق ماده 111 لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت؛ 4 – 13 - عدم اشتغال هم زمان در وزارتخانه ها، مؤسسات و شرکت های دولتی و مؤسسات و نهادهای عمومی غیردولتی مگر در خصوص عضویت کارمندان دولت در هیأت مدیره مؤسسه اعتباری به عنوان نماینده سهام دولت و با رعایت قوانین و مقررات مربوط؛ 4 – 14 - نداشتن سمت مدیرعاملی یا عضویت در هیأت مدیره ی سایر شرکت هایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آن ها متعلق به دولت یا نهادها و مؤسسات عمومی غیردولتی باشد اعم از آن که سمت های مزبور، اصالتاً یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛ 4 – 15 - دارا بودن حداقل سن 35 و حداکثر 70 سال برای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و اعضای هیأت مدیره؛ 4 – 16 - نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثرنشده ی شخصی و نیز چک های برگشتی رفع سوء اثرنشده ی صادره از سوی مدیران و صاحبان امضای مجاز اشخاص حقوقی؛ 4 – 17 - تأییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست بانک مرکزی. تبصره 1 - در بند 4 – 8، داشتن کمتر از یک دهم درصد سهام سایر مؤسسات اعتباری مانع از تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری نیست. تبصره 2 - در بند 4 - 16، هرگاه فردی که به نمایندگی از شخص حقوقی اقدام به صدور چک نموده، در مرجع قضایی ثابت نماید عدم پرداخت چک، مستند به عمل صاحب حساب و یا وکیل یا نماینده بعد از وی بوده است، تصدی سمت مدیریتی توسط وی با رعایت سایر شرایط، بلامانع است . تبصره 3 - مدیرعامل نمی تواند همزمان رییس یا نایب رییس هیأت مدیره مؤسسه اعتباری باشد. تبصره 4 – در مواردی که داوطلبان تصدی سمت مدیریتی، فاقد شرط سنی مقرر در بند 4 – 15 باشند، امکان بررسی صلاحیت حرفه ای آن ها در کمیسیون، با مجوز قبلی رئیس کل بانک مرکزی امکان پذیر می باشد. [پاورقی 1] پاورقی 1 - الحاقی مصوب چهاردهمین جلسه مورخ 6 /8 /1397 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری. ب - شرایط تخصصی ماده 5 - شرایط تخصصی لازم برای تصدی سمت مدیریتی مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: 5 – 1 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های مرتبط به شرح جدول شماره 2؛ 5 – 2 - داشتن حداقل 10 سال سابقه کار در نظام بانکی برای رییس و نایب رییس و حداقل دو سوم اعضای هیأت مدیره؛ 5 – 3 - داشتن حداقل 10 سال سابقه کار در نظام بانکی برای مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل که حداقل پنج سال از آن در سمت های مدیریتی به شرح جدول شماره 3 باشد؛ 5 – 4 - کسب حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون. فصل چهارم : ترتیبات رسیدگی الف - دریافت مدارک و نحوه رسیدگی به آن ها ماده 6 - متقاضی موظف است حداکثر به میزان دو برابر سمت های بلاتصدی هیأت مدیره مؤسسه اعتباری، تقاضای بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبانی که دارای حداقل رأی مقرر در اساسنامه ی مؤسسه اعتباری ذی ربط می باشند را به همراه فرم مشخصات، مدارک و مستندات آن ها، حداقل سه ماه پیش از تاریخ تشکیل مجمع عمومی که موضوع آن انتخاب اعضای هیأت مدیره است، جهت اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای، از طریق «سامانه ‌سوابق ا‌عضای هیأت مدیره‌ بانک ها و مؤسسات اعتباری» به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. تبصره - چنان چه متقاضی به هر دلیلی، تقاضای داوطلب واجد شرایط را ظرف مهلت مقرر به دبیرخانه کمیسیون ارایه ننماید، داوطلب می تواند رأساً تقاضای خود را همراه با مستندات مربوط به دبیرخانه کمیسیون ارسال دارد. ماده 7 - فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرم های مربوط توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد. ماده 8 - دبیرخانه کمیسیون باید فرم مشخصات، مدارک و مستندات ارسالی را پس از وصول، ظرف مدت پانزده روز بررسی نموده، در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات، موضوع را ظرف مهلت ده روز به متقاضی اطلاع دهد. در صورتی که متقاضی ظرف مهت سی روز نسبت به تکمیل مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می گردد و نمی تواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید. در این صورت، دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی جهت معرفی فرد جدید اعلام می کند. ماده 9 - دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز، اقدامات ذیل را انجام می دهد؛ 9 – 1 - استعلام از مراجع ذی صلاح جهت احراز شرایط عمومی داوطلب (موضوع ماده 5 دستورالعمل)؛ 9 – 2 - استعلام مدرک تحصیلی از مراجع ذی صلاح؛ 9 – 3 - محاسبه امتیازات مربوط به سوابق تحصیلی و کاری داوطلب؛ 9 – 4 - تمهید مقدمات برگزاری مصاحبه. تبصره - چنان چه داوطلب، شاغل یا بازنشسته ی قوای سه گانه و نهادها و سازمان های حکومتی وابسته به آن ها، نیروهای مسلح، شرکت ها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی باشد، مدرک تحصیلی ارایه شده توسط وی نیازی به استعلام موضوع بند 9 - 2 ندارد. ماده 10 - دبیرخانه کمیسیون هم زمان یا پس از انجام اقدامات موضوع ماده 8 دستورالعمل، از طریق ارسال دعوت نامه برای متقاضی، از داوطلب برای حضور در جلسه آزمون یا مصاحبه دعوت می نماید. تاریخ، ساعت و محل انجام آزمون یا مصاحبه باید در دعوت نامه قید شده باشد. ماده 11 - دبیرخانه کمیسیون باید حداقل دو روز کاری قبل از برگزاری جلسه مصاحبه، سوابق و مشخصات داوطلب را برای اعضای کمیسیون ارسال دارد. ماده 12 - دبیرخانه کمیسیون با موافقت رییس کمیسیون، از اشخاص مطلع برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد. ماده 13 - در صورتی که داوطلب، دو بار بدون عذر موجه (حسب تشخیص کمیسیون) در جلسه مصاحبه حاضر نشود، منصرف تلقی می گردد و نباید تا شش ماه برای تصدی سمت مدیریتی در هیچ مؤسسه اعتباری توسط متقاضی معرفی گردد. در شرایط خاص، با موافقت رییس کل بانک مرکزی، دبیرخانه کمیسیون برای یک بار دیگر از وی برای مصاحبه دعوت خواهد نمود. ب - نحوه امتیازدهی ماده 14 – حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و رییس هیأت مدیره، 70 امتیاز و سایر اعضای هیأت مدیره 60 امتیاز می باشد، مشروط بر این که داوطلب حداقل 30 امتیاز از مصاحبه تخصصی کمیسیون کسب نموده باشد. ماده 15 - حداکثر امتیاز قابل اکتساب توسط داوطلب بابت سوابق تحصیلی، سوابق کاری و مصاحبه تخصصی به ترتیب 20، 30 و 50 امتیاز می باشد. ماده 16 - امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب به شرح ذیل محاسبه می شود: 20*(100 /1 امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب*) * امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب مطابق جدول شماره 2 تعیین می گردد. ماده 17 - امتیاز سوابق کاری داوطلب به صورت ذیل محاسبه می شود: 30*(20 /1 امتیاز سوابق کاری داوطلب*) * امتیاز سوابق کاری داوطلب مطابق جدول شماره 1 تعیین می گردد. تبصره - بیشترین امتیاز سابقه کاری (30 امتیاز) متعلق به داوطلبی است که حداقل 20 امتیاز طبق جدول شماره 1 کسب نماید. ماده 18 - آن دسته از اعضای هیأت مدیره که مشمول شرط حداقل 10 سال سابقه کار در نظام بانکی نمی باشند، باید دارای حداقل 5 سال سابقه کار باشند. محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلبان مذکور به شرح ذیل است: 30*(5 /1 امتیاز سوابق کاری داوطلب*) *امتیاز سوابق کاری داوطلب مطابق جدول شماره 1 تعیین می گردد. تبصره - بیشترین امتیاز سابقه کاری (30 امتیاز) در مورد این دسته از داوطلبان، به داوطلبی تعلق می گیرد که حداقل 10 امتیاز مطابق جدول شماره یک کسب نماید. ماده 19 - امتیاز سوابق مدیریتی داوطلب مطابق جدول شماره 3 و به صورت ذیل محاسبه می شود: (ضریب سمت*مدت زمان تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب به سال) فصل پنجم: ترتیبات اداری الف – ترکیب کمیسیون ماده 20 - به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، کمیسیونی با عنوان «کمیسیون احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری» در بانک مرکزی تشکیل می شود. ماده 21 - ترکیب اعضای کمیسیون که احکام مربوط به انتصاب هر یک از آن ها توسط رییس کل بانک مرکزی صادر می گردد به شرح زیر می باشد: 21 – 1 - معاون نظارتی بانک مرکزی به عنوان رییس کمیسیون؛ 21 – 2 - مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان نایب رییس اول کمیسیون؛ 21 – 3 - مدیرکل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری به عنوان نایب رییس دوم کمیسیون؛ 21 – 4 - مدیرکل عملیات و تعهدات ارزی و در غیاب وی، مدیر اداره عملیات ارزی؛ 21 – 5 - مدیرکل اعتبارات و در غیاب وی، مدیر اداره اعتبارات؛ 21 – 6 - مدیرکل حقوقی؛ 21 – 7 - مدیرکل اقتصادی. تبصره - مدیر اداره اطلاعات بانکی به عنوان شخص مطلع و بدون حق رأی در جلسات کمیسیون شرکت می نماید. ماده 22 - اداره مجوزهای بانکی، به عنوان دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد. مدیر اداره مجوزهای بانکی و در غیاب وی، یکی از معاونین آن اداره، به عنوان دبیر جلسه کمیسیون، بدون حق رأی در جلسات کمیسیون شرکت می کند. ماده 23 - جلسات کمیسیون با حضور حداقل پنج عضو کمیسیون رسمیت می یابد. ماده 24 - تصمیمات کمیسیون پس از تأیید رییس کل بانک مرکزی، قطعی می باشد. ب - مصاحبه ماده 25 - امتیاز مصاحبه تخصصی داوطلب بر اساس جدول ذیل محاسبه می شود: سمت مصاحبه کننده حداکثر امتیاز معاون نظارتی 8 مدیرکل مقررات، مجوزها و مبارزه با پولشویی 7 مدیرکل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری 7 مدیرکل عملیات و تعهدات ارزی 7 مدیرکل اعتبارات 7 مدیرکل حقوقی 7 مدیرکل اقتصادی 7 جمع امتیازات 50 تبصره 1 - در صورت عدم حضور برخی از اعضای کمیسیون، امتیاز داوطلب به شرح ذیل محاسبه می شود: 50* (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر/ امتیاز مکتسبه) ماده 26 – هر یک از اعضای کمیسیون (به استثنای رییس کمیسیون) باید به منظور بررسی صلاحیت تخصصی داوطلب، برحسب اطلاعات در دسترس، گزارشی از عملکرد پیشین وی در نظام بانکی (چنان چه سابقه عملکردی داشته باشد) به انضمام وضعیت فعلی مؤسسه اعتباری ذی ربط از حیث وظایف و اختیارات حوزه تحت مسئولیت خود را (چنان چه اطلاعات مربوطه در حوزه تحت مسئولیت اعضای کمیسیون موجود باشد) تهیه و ضمن ارسال نسخه ای از آن به دبیرخانه کمیسیون، در جلسه کمیسیون ارایه نمایند. ماده 27 - کمیسیون برای احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید: 27 – 1 - روند عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل یا عضو هیأت مدیره یا هیأت عامل در نظام بانکی از حیث مواردی از قبیل همکاری با بانک مرکزی در ارایه اطلاعات و اجرای سیاست ها و انجام تکالیف، ارایه اطلاعات تسهیلات و تعهدات (فرم های */ 28)، نسبت کفایت سرمایه، نسبت مطالبات غیرجاری، حدود سرمایه گذاری ها، حدود مقرر در تسهیلات و تعهدات اعطایی/ ایجاد شده مربوط به اشخاص مرتبط، حدود مذکور در تسهیلات و تعهدات کلان، وضعیت باز ارزی، نسبت خالص دارایی های ثابت، میزان اضافه برداشت ها از منابع بانک مرکزی، مدیریت ریسک، ساز و کارهای کنترل داخلی؛ 27 – 2 – میزان شناخت داوطلب از مؤسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی چون شناخت صورت های مالی و توانایی تجزیه و تحلیل آن ها، میزان سپرده ها، میزان دارایی ها، کیفیت دارایی ها، سرمایه، نسبت مطالبات غیرجاری، کیفیت سرمایه، نسبت کفایت سرمایه، نسبت های مالی، سهم بازار، مختصات و ویژگی های خاص مؤسسه اعتباری، ترکیب سهامداران؛ 27 – 3 – برنامه کاری آتی داوطلب در مؤسسه اعتباری متبوع به لحاظ ارتقای شاخص های مذکور در ردیف های فوق. ج – ترتیبات پس از مصاحبه ماده 28 – صورتجلسه مصاحبه شامل تاریخ تشکیل، نام حاضرین در جلسه شامل اعضای کمیسیون، مطلعین دعوت شده، دبیر جلسه و مصاحبه شونده، موضوعات و نتیجه ی هر یک از مصاحبه ها، توسط دبیر جلسه تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون و دبیر جلسه می رسد و یک نسخه از آن به همراه سایر مدارک، توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می شود. ماده 29 – دبیرخانه کمیسیون، صورتجلسه نهایی را متضمن مجموع امتیازات فرد از حیث سوابق کاری، تحصیلی و مصاحبه تخصصی تنظیم نموده و پس از تأیید توسط اعضای کمیسیون، برای تأیید نهایی به رییس کل بانک مرکزی ارایه می نماید. ماده 30 - در صورتی که صلاحیت های عمومی یا تخصصی داوطلب مورد تأیید قرار نگیرد، دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی اعلام می نماید. تبصره - چنان چه داوطلب، حائز حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون نگردد یا به هر دلیل دیگری، صلاحیت حرفه ای وی تأیید نشود، معرفی مجدد وی برای بار اول تا سه ماه، برای بار دوم تا شش ماه و برای دفعات بعد تا یک سال پس از تاریخ مصاحبه ی قبلی یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای وی میسر نخواهد بود. ماده 31 – چنان چه صلاحیت حرفه ای داوطلب مورد تأیید قرار گرفته باشد، دبیرخانه کمیسیون برای وی تأییدیه صلاحیت حرفه ای صادر خواهد نمود. ماده 32 – مؤسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف شش ماه پس از صدور تأییدیه صلاحیت حرفه ای توسط بانک مرکزی، احکام انتصاب یا ابقای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل یا عضو هیأت مدیره مؤسسه اعتباری را به بانک مرکزی ارسال نماید. در غیر این صورت مراتب مجدداً جهت تصمیم گیری به کمیسیون ارجاع می شود. فصل ششم: ترتیبات سلب صلاحیت حرفه ای ماده 33 - کمیسیون در صورت حصول هر یک از موارد زیر، اقدام به سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسه اعتباری می نماید: 33 – 1 - فرد برای اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای، اطلاعات کذب ارائه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد؛ 33 – 2 - بنا بر گزارش های دریافتی از مراجع ذی ربط، فرد فاقد هر یک از شرایط عمومیِ مقرر در این مقررات گردد و یا صلاحیت فردی وی از سوی مراجع مسئول، مردود اعلام شود؛ 33 – 3 - بر اساس گزارش ادارات نظارتی/ حوزه های مختلف بانک مرکزی که به تأیید معاون نظارتی بانک مرکزی رسیده است، فرد مقررات و ضوابط بانکی را نقض نموده و یا به اخطار بانک مرکزی توجه ننموده باشد. تبصره 1 - مدت محرومیت مدیری که صلاحیت حرفه ای وی سلب شده از تصدی مجدد سمت مدیریتی، حداقل شش ماه و حداکثر دو سال می باشد که توسط کمیسیون تعیین می گردد. تبصره 2 - اقدام به سلب صلاحیت حرفه ای مدیران متخلف، منافاتی با امکان معرفی آن ها به هیأت انتظامی بانک ها جهت اعمال مجازات های انتظامی ندارد. ماده 34 - در صورت وقوع هر یک از موارد موضوع ماده 33 دستورالعمل، با اعلام معاون نظارتی بانک مرکزی، دبیرخانه کمیسیون، تاریخ تشکیل جلسه رسیدگی را که حداکثر تا یک هفته پس از اعلام مذکور خواهد بود، تعیین کرده و عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه دعوت می نماید. ماده 35 - در صورت سلب صلاحیت حرفه ای فرد، دبیرخانه کمیسیون ، مراتب را به مؤسسه اعتباری ذی ربط اعلام می نماید. فصل هفتم: سایر ماده 36 - در صورت عدم تأیید صلاحیت حرفه ای داوطلب توسط بانک مرکزی، تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری توسط وی امکان پذیر نمی باشد. همچنین در صورت سلب صلاحیت حرفه ای مدیر، از تاریخ اعلام به وی، مدیر از سمت مربوطه منفصل می گردد. مؤسسه اعتباری باید پس از وصول مراتبِ سلب صلاحیت حرفه ای مدیر، نسبت به تمهید مقدمات لازم جهت انتخاب و تأیید صلاحیت حرفه ای مدیر جدید اقدام نماید. تصدی سمت مدیریتی در مؤسسات اعتباری بدون داشتن تأییدیه صلاحیت حرفه ای، در حکم دخل و تصرف غیرقانونی در وجوه و اموال عمومی محسوب می شود. ماده 37 – چنان چه بنا به هر دلیل از جمله سلب صلاحیت حرفه ای اعضای هیأت مدیره توسط بانک مرکزی، تعداد اعضای هیأت مدیره کمتر از حد نصاب مقرر شود، اعضای علی البدل متصدی سمت های خالی می گردند. در صورتی که عضو علی البدل به تعداد کافی وجود نداشته باشد، لازم است با رعایت مفاد اساسنامه و این مقررات نسبت به انجام تشریفات مقرر جهت تکمیل اعضای هیأت مدیره اقدام گردد. دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری» در 37 ماده و 12 تبصره در بیست و نهمین جلسه مورخ 26 /10 /1395 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی به تصویب رسیده و از تاریخ ابلاغ آن، لازم الاجرا شده و از آن تاریخ، «دستورالعمل احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیرعامل و اعضای هیأت مدیره مؤسسات اعتباری» مصوب چهلمین جلسه مورخ 13 /6 /1390 کمیسیون اعتباری بانک مرکزی و اصلاحات پس از آن ملغی گردیده، با الحاق تبصره ی جدیدی به ماده (4) آن در چهاردهمین جلسه مورخ 6 /8 /1397 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری اصلاح گردید. جدول شماره 1 - نحوه محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب ردیف محل یا موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سمت 1 نظام بانکی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران عضو هیأت عامل و معاونین 5 /1 مدیرکل 1 مدیران ادارات 0/9 معاون و رییس گروه 0/7 سایر مشاغل 0/5 مؤسسات اعتباری مدیرعامل و عضو هیأت مدیره 1 قائم مقام و سایر اعضای هیأت عامل 0/9 مدیر ارشد [پاورقی 2] و سایر مدیران [پاورقی 3] 0/8 روسای شعب (کارشناسان) بازرسان 0/6 سایر مشاغل 0/3 صندوق های قرض الحسنه و تعاونی های اعتبار مجاز مدیرعامل و عضو هیأت مدیره/ امنا 0/7 سایر مشاغل 0/3 2 شرکت های لیزینگ مدیرعامل و عضو هیأت مدیره 0/6 سایر مشاغل 0/3 3 قوای سه گانه و نهادها و سازمان های حکومتی وابسته به آن ها، نیروهای مسلح، شرکت ها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی نمایندگی مجلس شورای اسلامی، بالاترین مقام اجرایی و اعضای هیأت مدیره و هیأت عامل 0/6 مدیریت ارشد که حداکثر تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی فعالیت می نماید 0/5 کارشناس 0/3 سایر مشاغل 0/2 3 مؤسسات حسابرسی مدیر حسابرسی 0/6 سرپرست حسابرسی 0/5 حسابرس ارشد 0/2 حسابرس 0/3 5 مؤسسات فعال در بازار سرمایه (از جمله شرکت های تامین سرمایه، کارگزاری، سرمایه گذاری سهامی عام و خاص، هلدینگ سهامی عام و خاص و ...) مدیرعامل و عضو هیأت مدیره 0/2 سایر رده های مدیریتی 0/3 6 صرافی ها مدیرعامل 0/3 سایر مشاغل 0/1 7 سایر مدیرعامل و عضو هیأت مدیره 0/3 سایر رده های مدیریتی 0/2 کارشناس 0/1 پاورقی 2 - کلیه مدیرانی که مستقیماً زیر نظر اعضای هیأت عامل فعالیت می نمایند و به فعالیت های اصلی و کنترلی بانک اشتغال دارند از جمله: مدیر اعتبارات، مدیر امور مالی، مدیر سرمایه گذاری، مدیر واحد حسابرسی و بین الملل. پاورقی 3 - از جمله رؤسای سرپرستی مناطق و مدیران ادارات. جدول شماره 2 – نحوه محاسبه سوابق تحصیلی داوطلب ردیف آخرین مدرک تحصیلی رشته تحصیلی امتیاز 1 دکتری مدیریت (گرایش های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق 100 ریاضی، آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع 70 سایر رشته ها 30 2 کارشناسی ارشد مدیریت (گرایش های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق 80 ریاضی، آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع 60 سایر رشته ها 25 3 کارشناسی مدیریت (گرایش های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق 70 ریاضی، آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع 50 سایر رشته ها 20 جدول شماره 3 – نحوه محاسبه سوابق مدیریتی داوطلب برای احراز سمت مدیرعامل ردیف محل یا موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سمت 1 نظام بانکی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران عضو هیأت عامل و معاونین 5 /1 مدیران کل 1 مدیران 0/8 معاون و رییس گروه 0/6 مؤسسات اعتباری مدیرعامل 1 قائم مقام و سایر اعضای هیأت عامل، عضو هیأت مدیره موظف و غیرموظف 0/9 مدیر ارشد 0/8 سایر مدیران رؤسای شعب بالاتر از درجه 2 0/7 صندوق های قرض الحسنه و تعاونی های اعتبار مجاز مدیرعامل و عضو هیأت مدیره/ امنا 0/5 2 شرکت های لیزینگ مدیرعامل و عضو هیأت مدیره 0/5 3 قوای سه گانه و نهادها و سازمان های حکومتی وابسته به آن ها، نیروهای مسلح، شرکت ها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی نمایندگی مجلس شورای اسلامی، بالاترین مقام اجرایی و اعضای هیأت مدیره و هیأت عامل 0/8 مدیریت ارشد که حداکثر تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی فعالیت می نماید 0/6 3 مؤسسات حسابرسی مدیر حسابرسی 0/5 سرپرست حسابرسی 0/3 5 مؤسسات فعال در بازار سرمایه (از جمله شرکت های تامین سرمایه، کارگزاری، سرمایه گذاری سهامی عام و خاص، هلدینگ سهامی عام و خاص و ...) مدیرعامل و عضو هیأت مدیره 0/2 6 سایر مدیرعامل و عضو هیأت مدیره 0/2 × وضعیت های تنقیحی