بخشنامه ابلاغ الزام به استعلام از سامانه روابط اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدی
مرجع رسمی — 1404/10/09
بخشنامه ابلاغ الزام به استعلام از سامانه روابط اشخاص مصوب 1404,10,09 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام، احتراماً، پیرو بخشنامه شماره ۱۷۲۹۷۶/۰۴ مورخ ۱۶/۰۷/۱۴۰۴ مبنی بر ابلاغ مستندات فنی سامانه روابط اشخاص و ضرورت پیاده سازی وب سرویس «استعلام روابط اشخاص» و همچنین وب سرویس «استعلا
بخشنامه ابلاغ الزام به استعلام از سامانه روابط اشخاص مصوب 1404,10,09 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام، احتراماً، پیرو بخشنامه شماره ۱۷۲۹۷۶/۰۴ مورخ ۱۶/۰۷/۱۴۰۴ مبنی بر ابلاغ مستندات فنی سامانه روابط اشخاص و ضرورت پیاده سازی وب سرویس «استعلام روابط اشخاص» و همچنین وب سرویس «استعلام رعایت حدود» در سامانه های داخلی آن بانک/مؤسسه اعتباری، به استحضار می رساند در راستای ایفای تکالیف مقرر در مفاد مقرره های ابلاغی این بانک از جمله مفاد آیین نامه های تسهیلات و تعهدات کلان (موضوع بخشنامه شماره ۲۴۲۵۵۳/۹۲ مورخ ۱۶/۰۸/۱۳۹۲) و تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط مؤسسات اعتباری (موضوع بخشنامه شماره ۲۴۱۷۴۲/۹۴ مورخ ۲۵/۰۸/۱۳۹۴)، کلیه بانک ها و مؤسسات اعتباری مکلف به رعایت حدود نظارتی مقرر در مفاد مقررات مذکور در فرآیند اختصاص منابع خود در قالب تسهیلات و تعهدات می باشند؛ لذا با عنایت به پیاده سازی سامانه روابط اشخاص بانک مرکزی حسب مفاد آیین نامه های مذکور و برقراری ارتباط برخط این سامانه با بانک اطلاعاتی تسهیلات و تعهدات موجود در سامانه سمات، در حال حاضر امکان شناسایی گروه های اشخاص مشترک المنافع تحت عناوین اشخاص مرتبط مؤسسات اعتباری و گروه های ذینفع واحد حسب مصادیق ابلاغی در مقررات نظارتی این بانک در سامانه روابط اشخاص فراهم شده است و بر این مبنا، لیست اشخاص مشمول عدم رعایت حدود فردی و جمعی هر یک از ماژول های اشخاص مرتبط و ذینفع واحد به تفکیک بانک ها و مؤسسات اعتباری به صورت شبانه احصاء و از طریق «وب سرویس استعلام رعایت حدود» در اختیار مؤسسات اعتباری قرار گرفته است. بر این اساس و با توجه به امکانات سامانه ای ایجاد شده در حوزه نظارت بانک مرکزی، رویکرد این حوزه در راستای تقویت نظارت هوشمند و اعمال نظارت های پیشگیرانه به ویژه در زمینه تخصیص منابع مؤسسات اعتباری هدفگذاری شده است، لذا خواهشمند است دستور فرمائید با قید فوریت، اقدامات مربوط به پیاده سازی و دسترسی به سرویس های ارائه شده از سامانه روابط اشخاص از جمله وب سرویس «استعلام رعایت حدود» در سامانه های داخلی آن بانک/مؤسسه اعتباری حداکثر تا تاریخ ۲۰/۱۰/۱۴۰۴ انجام پذیرفته و امکان استعلام یاد شده در اختیار کلیه شعب قرار گیرد. لازم به ذکر است که از تاریخ ابلاغ این بخشنامه کلیه بانک ها و مؤسسات اعتباری مکلفند قبل از اعطای هرگونه تسهیلات و یا صدور ضمانتنامه یا گشایش اعتبارات اسنادی، نسبت به اخذ استعلام از وب سرویس «استعلام رعایت حدود» اقدام نموده و صرفاً در صورتی که نام مشتری متقاضی اخذ تسهیلات و یا ایجاد تعهدات در لیست اشخاص دارای وضعیت عدم رعایت حدود نباشد، به ایشان خدمات بانکی مورد تقاضا را ارائه نمایند. در پایان خاطرنشان می سازد موضوع کنترل سیستمی رعایت حدود نظارتی در فرآیند ارائه شماره پیگیری سامانه سمات نیز پیاده سازی شده است و در صورت عدم رعایت حدود نظارتی و اختصاص بخش قابل توجهی از منابع در اختیار مؤسسات اعتباری به اشخاص مرتبط یا گروه های ذینفع واحد حسب مصادیق مقررات ابلاغی به تشخیص حوزه نظارت بانک مرکزی، کنترل های سیستمی لازم در فرآیند اعطای شماره پیگیری تسهیلات در سامانه سمات و یا صدور کد سپامی تعهدات در سامانه سپام صورت گرفته و از اعطای شماره پیگیری سمات و یا کد سپامی برای اشخاص دارای وضعیت عدم رعایت حدود به صورت سیستمی ممانعت خواهد شد. رئیس مرکز تنظیم گری مدیریت کل نظارت احتیاطی کلان و فناورانه حجت اسماعیل زاده - بابک حبیب زاده