بخشنامه بانک کشاورزی در خصوص نسخه اصلاحی دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدی

مرجع رسمی — 1403/02/12

بخشنامه بانک کشاورزی در خصوص نسخه اصلاحی دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص مصوب 1403,02,12 با اصلاحات و الحاقات بعدی پیرو بخشنامه شماره 40 مورخ 1398/12/24 و با استناد به بخشنامه شماره 03/22848 مورخ 1403/02/04 مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی و پیرو بخشنامه شماره 03/486 مورخ 1403/01/05 معاون محترم فن آوری های نوین بانک مرکزی در خصوص افزایش سقف تراکنش خرید اشخاص حقیقی ، به اطلاع می رساند ؛ به موجب تصمیمات متخذه در جلسه مورخ 1402/12/27 هیات عامل بانک مرکزی و با استناد به اختیارات مقرر در ماده (17) دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدی آن ، مصوب شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره 02/33944 مورخ 1402/02/18 که طی آن افزایش آستانه های مقرر در دستورالعمل مذکور در حدود شاخص بهای کالا و خدمات مصرفی به رییس کل محترم بانک مرکزی تفویض شده ؛ با افزایش آستانه های مندرج در مواد (8)، (10) و (12) دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص (بخشنامه شماره 40 این اداره)، به شرح زیر موافقت شده است : آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیرحضوری ، از کلیه حساب های سپرده غیرتجاری متعلق به مشتری حقیقی در هر موسسه اعتباری ، تا دو میلیارد ریال به صورت روزانه و ده میلیارد ریال به صورت ماهانه افزایش می یابد. الزام به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم های مربوط و ارایه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه در نقل و انتقالات الکترونیکی حضوری درون بانکی و بین بانکی روزانه اشخاص حقیقی از گروه حساب های غیرتجاری آن ها که تا زمان ابلاغ این بخشنامه برای مبالغ بالاتر از دو میلیارد ریال اعمال می گردید؛ از این پس برای مبالغ بالاتر از "چهار میلیارد ریال" ضرورت دارد. همچنین در نقل و انتقالات الکترونیکی حضوری درون بانکی و بین بانکی مربوط به حسابهای غیرتجاری اشخاص حقیقی با مبالغ بیشتر از دو میلیارد ریال تا چهار میلیارد ریال، گرچه ارایه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه ضرورت ندارد ؛ لیکن تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم های مربوط، الزامی است . حداکثر تراکنش خرید از هر کارت پرداخت و نیز کلیه کارت های پرداخت متعلق به مشتری حقیقی، به روزانه مبلغ دو میلیارد ریال افزایش یافته است . کنترل آستانه مذکور در خصوص هر کارت برعهده موسسه اعتباری صادرکننده کارت پرداخت است. با توجه به مراتب مذکور، به پیوست نسخه اصلاحی دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص و نیز نسخه ای از «دستورالعمل نحوه اخذ مستندات موضوع تبصره ماده (7)، تبصره (2) ماده (10) و تبصره ماده (11) دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص» که ماده (4) آن با توجه به تغییرات فوق الاشاره مورد اصلاح قرار گرفته است، برای اجرا ارسال و ابلاغ می شود. مقتضی است بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید . آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیرحضوری، غیرتجاری مشتری حقیقی روزانه از 1/000/000/000 ریال – 2/000/000/000 ریال ماهانه از 5/000/000/000 ریال - 10/000/000/000 ریال اسناد مثبته (لزوم ارائه ) برای اشخاص حقیقی(غیرتجاری) روزانه از 2/000/000/000 ریال - 4000/000/000/000 ریال حداکثر تراکنش خرید از کلیه کارت های پرداخت متعلق به مشتری حقیقی روزانه از 1/000/000/000 ریال - 2/000/000/000 ریال اداره کل مبارزه با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم محمد نصرتی - کمال یگانه فر بخشنامه شماره 03/22848 مورخ 1403/02/04 مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی بخشنامه شماره 02/33944 مورخ 1402/02/18 بخشنامه شماره 03/486 مورخ 1403/01/05 معاون محترم فن آوری های نوین بانک مرکزی بخشنامه شماره 5672 مورخ 1398/12/24