بخشنامه بانک مرکزی در خصوص ثبت آدرس صحیح در ارایه خدمات غیرحضوری بانکی به اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدی

بانک مرکزی — 1404/09/29

بخشنامه بانک مرکزی در خصوص ثبت آدرس صحیح در ارایه خدمات غیرحضوری بانکی به اشخاص مصوب 1404,09,29 با اصلاحات و الحاقات بعدی احتراماً، پیرو ابلاغ بخشنامه 02/223443 مورخ 1402/9/13 موضوع «ضوابط ناظر بر نحوه ایجاد، فعالیت و نظارت بر واحد دیجیتال ارایه خدمات بانکی توسط مؤسسات اعتباری» به استحضار می رساند؛ اخیراً پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات تهران ملاحظاتی در خصوص لزوم ذکر نام شهر محل افتتاح حساب و مشخص نمودن نزدیک ترین شعبه بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی به محل مذکور در اولین ورود به برنامه واحد دیجیتال ارایه خدمات بانکی بانک یا مؤسسه اعتباری غیر بانکی به منظور رسیدگی به جرایم احتمالی آینده مرتبط با حوزه رایانه را اعلام نموده است. با توجه به ملاحظات پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات تهران بزرگ، در جهت ایجاد شفافیت و به منظور جلوگیری از هرگونه تخلفات احتمالی، بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی که به صورت غیرحضوری اقدام به ارایه خدمات نموده و صرفاً دارای دفتر مرکزی در تهران می باشند، موظفند، با توجه به آدرس مشتریان، شهر محل سکونت ایشان را به عنوان محل افتتاح حساب درج نمایند. همچنین، در خصوص واحد دیجیتال ارایه خدمات بانکی بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی، به دلیل پیشگیری از بروز مشکل مذکور، لازم است با توجه به آدرس مشتری، شهر محل سکونت ایشان به عنوان شهر محل افتتاح حساب درج شده و نزدیک ترین شعبه فعال بانک و مؤسسه اعتباری غیربانکی به محل سکونت مشتریان در اولین ورود به نرم افزار واحد دیجیتال ارایه خدمات بانکی و یا زمان افتتاح حساب مشخص شود. خواهشمند است دستور فرمایند، مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/5/16 به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏/مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نیز نظارت دقیق به عمل آید. رئیس مرکز تنظیم گری مدیریت کل تنظیم مقررات حجت اسماعیل زاده – حسین صدقی