بخشنامه بانک مرکزی در خصوص ابلاغ صورتجلسه پنجاه و ششمین جلسه شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم با اصلاحات و الحاقات بعدی

بانک مرکزی — 1404/09/30

بخشنامه بانک مرکزی در خصوص ابلاغ صورتجلسه پنجاه و ششمین جلسه شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم مصوب 1404,09,30 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام؛ احتراماً، به استحضار می رساند، شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در اجرای ماده (۱۶۴) آیین نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم مصوب جلسه مورخ ۳۹۸/۰۷/۲۱ هیئت محترم وزیران با اصلاحات و الحاقات بعدی، در پنجاه و ششمین جلسه مورخ ۱۴۰۴/۰۹/۱۸، مقررات مبتنی بر آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی مصوب سال ۱۳۸۸ هیئت محترم وزیران و دستورالعمل های شورای عالی مبارزه با پولشویی با تاریخ تصویب پیش از اصلاح قانون مبارزه با پولشویی را مورد بررسی قرار داد و در نتیجه بررسی های انجام شده، دستورالعمل های ذیل که طی بخشنامه های شماره ۹۰/۴۱۴۷۸ مورخ ۱۳۹۰/۰۲/۲۶ و شماره ۹۰/۲۷۴۵۰۸ مورخ ۱۳۹۰/۱۱/۱۷ این بانک به شبکه بانکی ابلاغ گردیده بود، نسخ گردید: - دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی مؤسسات اعتباری؛ - دستورالعمل نحوه تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتری در مؤسسات اعتباری؛ - دستورالعمل شناسایی معاملات مشکوک و شیوه گزارش دهی؛ - دستورالعمل نحوه مراقبت از اشخاص مظنون در مؤسسات اعتباری؛ - دستورالعمل اجرایی نحوه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر؛ - دستورالعمل رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در حوزه نظام های پرداخت و بانکداری الکترونیکی؛ - دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان خارجی مؤسسات اعتباری؛ - دستورالعمل نحوه اعمال دقت و نظارت ویژه هنگام ارائه خدمات پایه به اشخاص سیاسی خارجی در مؤسسات اعتباری؛ - دستورالعمل مجموعه اقدامات و تدابیر لازم برای حصول اطمینان از رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در واحدهای برون مرزی مؤسسات اعتباری؛ - دستورالعمل نحوه ارسال اسناد و مدارک مشتریان مؤسسات اعتباری به نشانی پستی آن ها؛ - دستورالعمل لزوم رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در روابط کارگزاری و شناسایی بانک های پوسته ای. شایان ذکر می داند، وفق مصوبه شورای مذکور، ماده (3) دستورالعمل رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در حوزه نظام های پرداخت و بانکداری الکترونیکی و ماده (2) دستورالعمل نحوه ارسال اسناد و مدارک مشتریان مؤسسات اعتباری به نشانی پستی آن ها (به استثنای تبصره های آن)، تا زمان اتخاذ تمهیدات لازم توسط این بانک و حداکثر برای مدت شش ماه از تاریخ ابلاغ این بخشنامه معتبر و لازم الاجرا خواهد بود. بدیهی است پس از اعلام این بانک یا مضی دوره زمانی شش ماهه، مواد یاد شده نیز از اعتبار ساقط می گردند. با عنایت به مراتب فوق، خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/05/16 به تمامی واحدهای ذی ربط ابلاغ گردد. رئیس مرکز تنظیم گری اداره نظارت بر مبارزه با پولشوئی بانکی حجت اسماعیل زاده - حمیدرضا آذرگون نقشه