بخشنامه بانک مرکزی در خصوص ابلاغ مستندات فنی ایجاد و راه اندازی سامانه روابط اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدی

بانک مرکزی — 1404/07/16

بخشنامه بانک مرکزی در خصوص ابلاغ مستندات فنی ایجاد و راه اندازی سامانه روابط اشخاص مصوب 1404,07,16 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام، احتراماً، پیرو بخشنامه شماره 02/96465 مورخ 1402/04/26 به استحضار می رساند با عنایت به تکلیف مقرر در مفاد ماده (8) آیین نامه پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری بانکی و تبصره ذیل آن عهده بانک مرکزی و مؤسسات اعتباری در راستای ایجاد و راه اندازی سامانه روابط اشخاص با هدف تقویت توان بانک ها و مؤسسات اعتباری نسبت به شناسایی و احصاء روابط فی مابین اشخاص مراجعه کننده جهت اخذ خدمات بانکی و همچنین سایر قوانین و مقررات مربوطه ازجمله آیین نامه تسهیلات و تعهدات کلان (موضوع بخشنامه شماره 92/242553 مورخ 1392/08/16)، پیش از این و در گام اول ایفای تکلیف مذکور توسط بانک مرکزی، وب سرویس استعلام روابط سببی نسبی اشخاص و نیز استعلام اعضای هیئت مدیره اشخاص حقوقی با شرط الزام به درج شماره پیگیری سمات به عنوان یکی از اقلام ورودی حسب مفاد بخشنامه یاد شده در اختیار آن بانک‏/مؤسسه اعتباری قرار گرفت. بر این اساس با توجه به تکمیل زیرساخت های فنی و اطلاعاتی سامانه روابط اشخاص بانک مرکزی، در گام دوم و به منظور تکمیل داده های موردنیاز شبکه بانکی جهت احصاء روابط اشخاص، نگارش جدید سرویس قبلی با حذف الزام درج شماره پیگیری سامانه سمات به عنوان ورودی سرویس و با محدودیت تعداد فراخوانی روزانه، منتشر گردید. علاوه بر این جهت اطلاع بانک ها و مؤسسات اعتباری نسبت به لیست اشخاصی که از حدود مقرر در مقررات نظارتی مربوط به آیین نامه های صدرالاشاره عدول نموده اند، سرویس «استعلام رعایت حدود» منطبق بر سامانه روابط اشخاص که بر اساس حدود نظارتی بانک ها و نیز مانده بدهی اشخاص در منابع داده ای در اختیار این بانک (سمات و مهتاب) مورد محاسبه قرار می گیرد با هدف تکمیل امکانات سامانه ای و کمک به تصمیم گیری بانک در زمان توزیع منابع، از زمان ابلاغ این بخشنامه در دسترس شبکه بانکی قرار گرفته است؛ لذا به پیوست مستندات فنی وب سرویس های صدرالاشاره جهت بهره برداری و هرگونه اقدام مقتضی ایفاد می گردد. بدیهی است وفق مفاد تبصره ذیل ماده 8 آیین نامه پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری بانکی، مسئولیت اصلی جهت شناسایی گروه های اشخاص دارای منافع مشترک بر عهده آن بانک‏/مؤسسه اعتباری بوده و اطلاعات ارائه شده از سوی بانک مرکزی صرفاً در راستای تکمیل پایگاه داده های داخلی بانک در این زمینه می باشد. رئیس مرکز تنظیم گری مدیریت کل نظارت احتیاطی کلان و فناورانه حجت اسماعیل زاده - بابک حبیب زاده راهنمای وب سرویس ذینفع واحد