بخشنامه بانک مرکزی درخصوص دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در مؤسسات اعتباری با اصلاحات و الحاقات بعدی

بانک مرکزی — 1404/01/16

بخشنامه بانک مرکزی در خصوص دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در مؤسسات اعتباری مصوب 1404,01,16 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام؛ احتراماً، همان گونه که مستحضرند به منظور ارتقای مدیریت ریسک عدم رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در شبکه بانکی، بخشنامه شماره 235076‏‏/96 مورخ 1396/7/27 موضوع «دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در مؤسسات اعتباری» به شبکه بانکی کشور ابلاغ گردید. با عنایت به وظایف و نقش واحد رعایت قوانین و مقررات مؤسسات اعتباری بر اساس مفاد دستورالعمل یاد شده به ویژه ماده (25) دستورالعمل مزبور که اشعار می دارد: «واحد رعایت قوانین و مقررات باید در راستای اجرای صحیح قوانین و مقررات، رهنمودهای لازم را به کارکنان مؤسسه اعتباری ارایه نموده و نیز به عنوان مرجعی برای پاسخ گویی به سؤالات کارکنان عمل نماید» و به منظور همگرایی و همسویی بیشتر در سطح واحدهای مختلف آن بانک‏ /مؤسسه اعتباری غیربانکی، اجتناب از انجام مکاتبات غیرضروری و بعضاً تکراری و در نهایت مدیریت پاسخگویی به سؤالات مقرراتی، تمام واحدهای آن مؤسسه اعتباری از این پس موظف می باشند؛ هرگونه ابهام و پرسش در خصوص مقررات ابلاغی از سوی این مدیریت کل را از واحد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) آن مؤسسه اعتباری استعلام نمایند. در صورتی که علی رغم استعلام انجام شده از آن واحد، همچنان ابهام یا پرسش یاد شده به قوت خود باقی باشد، انجام مکاتبه با بانک مرکزی در خصوص سؤالات مقرراتی مزبور، صرفاً باید از طریق واحد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) یا به طور مستقیم از سوی مدیرعامل و یا اعضای هیأت مدیره آن بانک‏/ مؤسسه اعتباری غیربانکی انجام گیرد. بدیهی است از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، این مدیریت کل صرفاً به سؤالات ارسالی از طریق مکاتبات اخیرالذکر پاسخگو خواهد بود. خواهشمند است دستور فرمایند؛ مراتب به قید تسریع و بالحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/5/16 به تمامی واحدهای آن بانک‏‏‏‏‏‏‏‏ /مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ گردد و اقدامات و هماهنگی های لازم به منظور اجرای دقیق آن به عمل آید.‏‏‏‏‏‏/6692088‏‏‏/ع مدیریت کل تنظیم مقررات اداره مطالعات و مقررات حسین صدقی - حسین معصومی