اطلاعیه بانک ملت در خصوص سقف های مقرر دریافت و پرداخت وجوه نقد ریالی و ارزی با اصلاحات و الحاقات بعدی

مرجع رسمی — 1404/10/10

اطلاعیه بانک ملت در خصوص سقف های مقرر دریافت و پرداخت وجوه نقد ریالی و ارزی مصوب 1404,10,10 با اصلاحات و الحاقات بعدی موضوع: سقف های مقرر دریافت و پرداخت وجه نقد ریالی و ارزی شماره: 2/13036 تاریخ: 1404/10/10 از: مدیریت مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به : کلیه واحدها حسب مفاد ماده 139 " آیین نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم" ابلاغ شده طی بخشنامه شماره 1/1507 مورخ 1404/10/03، کارکنان تحت امر مؤسسات مالی مکلف می باشند؛ تمام تعاملات کاری با وجه نقد بیش از 10/000یورو (با معادل آن به ارزهای دیگر) و 1/000/000/000 ریال (خرد یا تجمیعی) را از قبیل تراکنشها،‌ انتقال وجه نقد و معاملاتی که ارباب رجوع وجه آن را روزانه به صورت نقدی پرداخت می کند، ثبت و همراه با توضیحات ارباب رجوع که به تأیید وی رسیده است به واحدهای مبارزه با پولشویی ارسال کنند؛ لذا تکمیل فرم CTR و صدور CTR. NO توسط کاربران شعبه در زمان وقوع تراکنش های بالاتر از سقف یاد شده لازم الاجرا می باشد. شایان ذکر است؛ بر اساس مقررات جاری، سقف پرداخت وجه نقد ریالی بصورت روزانه به هر مشتری، مبلغ 150/000/000 ریال و سقف پرداخت وجه نقد ارزی بصورت روزانه به هر مشتری مبلغ 10/000 یورو (با معادل آن به ارزهای دیگر) تعیین شده است؛ لذا پرداخت روزانه وجوه نقد (خرد یا تجمیعی) بیش از مبالغ یاد شده مجاز نمی باشد. به این ترتیب و بر اساس ابلاغیه حاضر، مفاد اطلاعیه شماره 2/12537 مورخ 1403/08/19 کان لم یکن تلقی می گردد. در خاتمه از کلیه مسئولین ذی ربط واحدها انتظار دارد، بر حسن اجرای مفاد اطلاعیه حاضر نظارت لازم را مبذول فرمایند. مدیریت مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم قاسم بختیاری – مهرداد پاکدامن 36482 – 18876 عنوان بله/خیر محتوای مورد نظر (عیناً /قابل پیوست) ضرورت ارسال به مدیریت کل نظارت بر بانکها و موسسات اعتباری بانک مرکزی بله – خیر عیناً – قابل پیوست - ضرورت ارسال به معاونت تدوین، تنقیح و انتشار قوانین و مقررات معاونت حقوقی ریاست جمهوری و انتشار در سایت اینترنتی بانک بله - خیر عیناً – قابل پیوست -