بخشنامه بانک مرکزی در خصوص امکان اصلاح ثبت سفارش با رعایت ضوابط و مقررات با اصلاحات و الحاقات بعدی

بانک مرکزی — 1402/09/11

بخشنامه بانک مرکزی در خصوص امکان اصلاح ثبت سفارش با رعایت ضوابط و مقررات مصوب 1402,09,11 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام و احترام؛ با اشاره به تصویب نامه های منتهی به شماره 45272/م/ت61897هـ مورخ 1402/08/09هیئت محترم وزیران و نامه شماره 1248132 مورخ 1402/07/25 مدیرکل محترم دفتر مقررات صادرات و واردات وزارت صنعت، معدن و تجارت، در صورت تأمین ارز از محل منابع این بانک و نظام یکپارچه معاملات ارزی (نیما) (بالاخص مواردی که به نرخ ترجیحی معادل 42/000 ریال به ازای هر دلار یا به نرخ "فروش حواله کالاهای اساسی و ضروری" (EC) مندرج در سامانه معاملات الکترونیکی ارز (ETS) یا به نرخ مندرج در سامانه معاملات الکترونیکی ارز (ETS) از تاریخ 1401/10/10 در محدوده (285/000 ریال به ازای هر دلار تأمین ارز شده اند). موارد ذیل در خصوص امکان اصلاح ثبت سفارش با رعایت سایر ضوابط و مقررات جهت اجرا ابلاغ می گردد. 1- درخواست اصلاح ثبت سفارش جهت تغییر کد تعرفه کالایی و یا شرح کالا منوط به عدم ایجاد تعهد در سامانه رفع تعهد ارزی وارداتی و عدم تغییر گروه کالایی کالای اولیه و اخذ تأییدیه از وزارت خانه ذی ربط مبنی بر موافقت با اصلاح ثبت سفارش (با نظر داشت ارزش کالای اصلاحی در زمان ثبت سفارش کالای اولیه) و تأیید مشمولیت کد تعرفه و کالای اصلاحی جهت تأمین ارز با نوع نرخ ارز تأمین شده اولیه (با نظر داشت لزوم کنترل و نظارت بر قیمت گذاری و فروش کالا بر پایه نوع نرخ ارز تأمین شده اولیه) صرفاً برای یک مرتبه امکان پذیر خواهد بود. در این موارد درخواست اصلاح گواهی ثبت آماری منوط به مطابقت گروه کالایی کالای اصلاحی مندرج در پرتال ارزی با گروه کالایی کالای اولیه در زمان ثبت سفارش امکان پذیر می باشد. تبصره - در صورتی که به موجب مصوبات هیئت وزیران و یا سایر دستگاه های ذی ربط، اعمال برخی اصلاحات تعرفه ای شامل تفکیک، ایجاد، حذف، ادغام، و یا اصلاح شرح ردیف تعرفه کالا، منجر به مغایرت کد تعرفه کالایی و یا شرح کالای مندرج در اسناد حمل و یا سند ترخیص مربوط با مندرجات ثبت سفارش گردد. درخواست اصلاح ثبت سفارش جهت اصلاح کد تعرفه کالایی و یا شرح کالا فارغ از ایجاد تعهد در سامانه رفع تعهد ارزی منوط به اخذ تأییدیه مدیرکل محترم دفتر مقررات صادرات و واردات، وزارت صنعت، معدن و تجارت مبنی بر تأیید مراتب به شرح مذکور با رعایت سایر ترتیبات مندرج در بند (1) فوق امکان پذیر می باشد. 2- درخواست اصلاح ثبت سفارش جهت تغییر مبلغ فوق و تغییر مبدأ حمل منوط به اخذ تأییدیه از وزارت خانه ذی ربط مبنی بر موافقت با اصلاح ثبت سفارش (با نظر داشت تغییر ارزش کالا ناشی از تغییر قیمت واحد کالا و کرایه حمل با توجه به تغییر مبدأ حمل کالا) صرفاً تا سقف ارزش ثبت سفارش اولیه امکان پذیر می باشد. مقتضی است مراتب را به کلیه شعب و واحدهای ارزی ذی ربط ابلاغ و بر حسن اجرای آن نیز نظارت نمایند. اداره تدوین مقررات ارزی حسین باستانزاد – رقیه قدرت 6016 – 03 – 6031 بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی دستورالعمل تأیید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقرارت (تطبیق) مؤسسات اعتباری پاییز 1402 در اجرای مواد (56)، (62) و (63) «دستورالعمل نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیردولتی» مصوب جلسه مورخ 1400/04/22 شورای پول و اعتبار، مواد (31)، (60)، (89) و (92) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در مؤسسات اعتباری غیردولتی»، مواد (9)، (12) و (27) «دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در مؤسسات اعتباری» و مواد (30)، (58)، (86) و (89) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در بانک های دولتی» ، با هدف ایجاد و تقویت سلامت و ثبات در شبکه بانکی از طریق پیاده سازی اثربخش ضوابط حاکمیت شرکتی مؤثر در مؤسسات اعتباری، «دستورالعمل تأیید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) مؤسسات اعتباری» که از این پس به اختصار «دستورالعمل» نامیده می شود، به شرح ذیل تدوین می گردد: فصل اول : تعاریف و کلیات ماده 1- در این دستورالعمل، اصطلاحات زیر در معانی مشروح ذیل به کار می روند. سایر اصطلاحات به کاربرده شده نیز تابع تعاریف مقرر در ماده (1) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در مؤسسات اعتباری غیردولتی» می باشند: 1- 1 - مؤسسه اعتباری: بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛ 2- 1 - کمیسیون: کمیسیون تأیید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) مؤسسات اعتباری؛[پاورقی 1] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 3- 1 - داوطلب: شخصی حقیقی است که برای تصدی سمت مدیران ارشد ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) یا عضویت در کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) مؤسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می شود؛ 4- 1 - مدیران ارشد: مدیران ارشد واحدهای ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)؛ 5- 1 - سمت مدیریتی: شامل سمت های عضو هیأت مدیره، مدیر عامل، قائم مقام و معاونین مدیرعامل و مدیران ارشد ؛[پاورقی 2] مصوب جلسه مورخ 1399/04/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 6- 1 - کمیته ها: کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) ؛[پاورقی 3] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 7- 1 - تأییدیه صلاحیت حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیران ارشد و یا عضویت در کمیته ها که به مؤسسه اعتباری اعلام می شود؛ 8- 1 - عضو غیر اجرایی هیأت مدیره: عضوی از هیأت مدیره که در هیأت عامل مؤسسه اعتباری عضویت ندارد ؛[پاورقی4] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 9- 1 - عضو اجرایی هیأت مدیره: عضوی از هیأت مدیره که در هیأت عامل مؤسسه اعتباری نیز عضویت دارد ؛[پاورقی5] مصوب جلسه مورخ 1۵‏‏‏/۴‏‏‏/139۹ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 10- 1 - عضو مستقل: به عضوی از کمیته اطلاق می شود که تحت تاثیر نفـوذ، دخـالت یا انگیزه ای که مـانع قضـاوت و عملکرد بـیطرفانـه وی در انجام وظایف گردد، نباشد، اعم از این که این نفـوذ، دخـالت یا انگیز ه در نتیجه رابطه با اشخاص دیگر به وجود آمده یا منتج از فشارهای سیاسی یا انگیزه های مالکیتی باشد. موارد ذیل برخی از مصادیقی است که هر یک به تنهایی منجر به عدم تحقق شرایط استقلال برای عضو کمیته می شود :[پاورقی6] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 1- 10- 1 - مالک بیش از یک درصد سهام مؤسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد؛ 2- 10- 1 - طی سه سال اخیر (قبل از انتخاب)، طرف قرارداد یا دارای معاملات یا روابط تجاری با اهمیت مستقیم یا غیرمستقیم با مؤسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد؛ 3- 10- 1 - طی مدت دو سال اخیر (قبل از انتخاب)، دارای هرگونه مسئولیت اجرایی و رابطه استخدامی در مؤسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد. 4- 10- 1 - طی مدت دو سال اخیر (قبل از انتخاب)، دارای هرگونه مسئولیت اجرایی و رابطه استخدامی با شخص حقوقی که مؤسسه اعتباری شرکت تابعه یا وابسته آن است و همچنین سایر شرکت های وابسته یا تابعه شخص حقوقی یادشده باشد. [پاورقی7] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. 5- 10- 1 - داشتن رابطه استخدامی با اشخاص دارنده بیش از ۵ درصد از سهام موسسه اعتباری ؛[پاورقی8] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. 6- 10- 1 - دارای رابطه سببی یا نسبی (درجه اول از طبقات اول و دوم) با متصدیان سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری باشد؛ 7- 10- 1 - طی سه سال اخیر (قبل از انتخاب)، جزء مدیران موسسه حسابرسی یا تیم حسابرسی مستقل مؤسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد؛ 8- 10- 1 - منافع یا رابطه تجاری مشترک با اهمیت با متصدیان سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری داشته باشد؛ 9- 10- 1 - دارای رابطه سببی یا نسبی (درجه اول از طبقات اول و دوم)، منافع یا رابطه تجاری مشترک با اهمیت با اشخاص حقیقی و حقوقی دارای بیش از ۵ درصد سهام مؤسسه اعتباری و یا مدیران اشخاص حقوقی موصوف باشد؛ 10- 10- 1 - در ده سال اخیر (قبل از انتخاب) بیش از سه دوره بیست و چهار ماهه اعم از متوالی یا متناوب عضو هیات مدیره یا مدیرعامل مؤسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد. ماده 2- وظایف و مسئولیت های دبیرخانه کمیسیون، بر عهده اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی است. ماده 3- تصدی سمت مدیران ارشد یا عضویت در کمیته های مؤسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت آن ها منوط به اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای می باشد. [پاورقی9] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 4- تأیید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری بر اساس مفاد این دستورالعمل خواهد بود. فصل دوم : شرایط لازم برای مدیران ارشد و اعضای کمیته ها الف ـ شرایط عمومی ماده 5- شرایط عمومی مدیران ارشد و اعضای کمیته ها به شرح ذیل است : [پاورقی10] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 1- 5 - نداشتن منع تصدی سمت مدیریتی در مؤسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیأت انتظامی بانک ها؛ 2- 5 - نداشتن بیشتر از یک دهم درصد سهام در هر یک از مؤسسات اعتباری صرفاً برای مدیران ارشد؛ [پاورقی11] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 3- 5 - نداشتن سمت مدیریتی، اجرایی و مشاوره ای و عضویت در کمیته های سایر مؤسسات اعتباری و اشخاص حقوقی صرفاً برای مدیران ارشد؛ [پاورقی12] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 4- 5 - نداشتن منع تصدی ناشی از سابقه عضویت در کمیته ها یا تصدی سمت مدیریتی به نحوی که به تشخیص بانک مرکزی، اقدامات وی در دوره تصدی یا عضویت در کمیته مؤسسه اعتباری، منجر به وارد آمدن آسیب قابل توجه به ثبات و سلامت آن مؤسسه یا لغو اجازه نامه تأسیس یا اجازه نامه فعالیت یا بر عهده گرفتن اداره مؤسسه مذکور توسط بانک مرکزی شده باشد؛ 5- 5 - قرار نگرفتن در شمول مصادیق ماده (111) لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت؛ 6- 5 - ارایه گواهی نامه حرفه ای مورد تأیید کمیسیون حداکثر یک سال پس از تصدی سمت مربوطه؛ [پاورقی13] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 7- 5 - کسب اکثریت آرای موافق در جلسه ارزیابی کمیسیون. 8- 5 - ارایه گزارش شناخت از وضعیت مؤسسه اعتباری در سمت مورد تقاضا و برنامه کاری آتی داوطلب آن سمت مطابق با الزامات ابلاغی از سوی بانک مرکزی. [پاورقی14] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. تبصره 1- محدودیت موضوع بند (4-5) برای مدت (5) سال از تاریخ لغو اجازه نامه تأسیس یا اجازه نامه فعالیت یا برعهده گرفتن اداره مؤسسه مذکور توسط بانک مرکزی یا اتمام تصدی یا خاتمه عضویت داوطلب بنا به تشخیص کمیسیون می باشد. [پاورقی15] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره 2- در صورت عدم اخذ و ارایه گواهینامه حرفه ای موضوع بند (6 -5) در مهلت مقرر، تصدی سمت فرد مزبور در واحد و یا کمیته مربوط ملغی می گردد و موسسه اعتباری متبوع باید نسبت به اعلام مراتب به بانک مرکزی اقدام و نسبت به معرفی داوطلب جدید اقدام نمایند. [پاورقی16] طی مصوبه جلسه مورخ 28‏‏‏/08‏‏‏/1402 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. تبصره 3- در اجرای بند (7 -5) و در صورت نیاز، به تشخیص کمیسیون، مصاحبه تخصصی برگزار شده و پس از آن نسبت به ارزیابی داوطلب و اعلام تصمیم کمیسیون توسط دبیرخانه، اقدام خواهد گردید. [پاورقی17] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 6- ارزیابی صلاحیت آن دسته از داوطلبان عضویت در کمیته ها که حائز یک یا چند مورد از شرایط زیر باشند منوط به ارائه گواهینامه های حرفه ای موضوع بند (6 -5) نبوده و به صورت غیرحضوری توسط کمیسیون انجام می شود: [پاورقی18] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. 1- 6 - افراد دارای سابقه عضویت در هیأت عامل یا تصدی سمت معاون بانک مرکزی؛ 2- 6 - افرادی که عضو هیأت مدیره موسسات اعتباری می باشند؛ 3- 6 - افرادی که طی 6 ماه پس از دریافت تأییدیه بانک مرکزی به منظور عضویت در هیأت مدیره موسسات اعتباری، عضو هیأت مدیره هیچ موسسه اعتباری نباشند؛ 4- 6 - افراد دارای سابقه تصدی سمت مدیریت یکی از ادارات و یا تصدی سمت مدیریت کل در بانک مرکزی، به تشخیص کمیسیون؛ 5- 6 - افراد دارای حداقل 3 سال سابقه عضویت در هیأت مدیره و یا هیأت عامل مؤسسات اعتباری؛ 6- 6 - افراد دارای حداقل 5 سال سابقه تصدی سمت مدیریت ارشد در مؤسسات اعتباری که بیش از دو سال از خاتمه دوره مسئولیت آن ها سپری نشده باشد. ماده 7- ارزیابی صلاحیت آن دسته از داوطلبان عضویت در کمیته ها که حائز یک یا چند مورد از شرایط زیر باشند منوط به ارائه گواهینامه های حرفه ای موضوع بند (6-5) نبوده و فقط با انجام مصاحبه تخصصی توسط کمیسیون صورت می پذیرد: [پاورقی19] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. 1- 7 - اعضای هیأت علمی دانشگاه های کشور در رشته های مرتبط با کمیته موردنظر که حداقل طی 3 سال منتهی به معرفی ایشان توسط مؤسسه اعتباری، دارای سابقه عضویت در هیأت علمی دانشگاه های کشور باشند؛ 2- 7 - افراد دارای حداقل یک گواهینامه حرفه ای بین المللی مرتبط با کمیته موردنظر به تشخیص کمیسیون؛ 3- 7 - افرادی که تأییدیه عضویت آن ها در کمیته های مربوط در مؤسسات اعتباری توسط بانک مرکزی صادر شده و حداقل 5 سال سابقه عضویت در کمیته های مزبور را داشته باشند. 4- 7 - اعضای جامعه حسابداران رسمی برای عضویت در کمیته حسابرسی؛ ماده 8- در صورتی که موسسه اعتباری، فردی که عضو یکی از کمیته های یک موسسه اعتباری دیگر می باشد را به منظور تصدی سمت عضویت در کمیته های خود معرفی نماید، چنانچه حداقل دو سال از فعالیت وی در سمت عضویت در کمیته ها سپری شده باشد، صلاحیت ایشان بر اساس مصاحبه تخصصی و بررسی عملکرد وی در کمیسیون ارزیابی می شود و چنانچه کمتر از دو سال از فعالیت وی سپری شده باشد، صلاحیت ایشان فقط در جلسه مصاحبه تخصصی ارزیابی می گردد. [پاورقی20] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. ب ـ شرایط تخصصی مدیران ارشد ماده 9- شرایط تخصصی مدیر ارشد حسابرسی داخلی به شرح ذیل است: 1- 9 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های: علوم اقتصادی (کلیه گرایش ها)، مدیریت بازرگانی، مدیریت دولتی، مدیریت امور بانکی، مدیریت مالی، مدیریت صنعتی، مدیریت سیستم های اقتصادی، حسابداری، حسابرسی و سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون؛ [پاورقی21] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 2- 9 - داشتن حداقل ۵ سال سابقه کار در زمینه های حسابرسی، حسابداری و امور بانکی و مالی؛ تبصره ـ حکم مدیر ارشد حسابرسی داخلی توسط رئیس هیأت مدیره صادر خواهد شد. ماده 10- شرایط تخصصی مدیر ارشد ریسک به شرح ذیل است: 1- 10 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های: علوم اقتصادی (کلیه گرایش ها)، مدیریت بازرگانی، مدیریت دولتی، مدیریت امور بانکی، مدیریت صنعتی، مدیریت سیستم های اقتصادی، مدیریت مالی، مدیریت ریسک، مهندسی مالی، حسابداری، ریاضی، آمار و سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون؛ [پاورقی22] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 2- 10 - داشتن حداقل ۵ سال سابقه کار در زمینه های مدیریت مالی و ریسک؛ تبصره ـ حکم مدیر ارشد ریسک توسط مدیر عامل صادر خواهد شد. ماده 11- شرایط تخصصی مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) به شرح ذیل است : [پاورقی23] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 1- 11 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های: حسابداری، علوم اقتصادی (کلیه گرایش ها)، مدیریت بازرگانی، مدیریت دولتی، مدیریت امور بانکی، مدیریت مالی، مدیریت صنعتی، مدیریت سیستم های اقتصادی، حقوق، بانکداری اسلامی و سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون؛ [پاورقی24] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 2- 11 - داشتن حداقل ۵ سال سابقه کار در زمینه های مرتبط با رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)، تدوین مقررات داخلی، مبارزه با پولشویی، بازرسی، امور حقوقی و ریسک عملیاتی؛ تبصره ـ حکم مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) توسط رئیس هیأت مدیره صادر خواهد شد. پ ـ شرایط تخصصی اعضای کمیته ها ماده 12- شرایط تخصصی اعضای کمیته حسابرسی به شرح ذیل است : [پاورقی25] مصوبه جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 1- 12 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های: علوم اقتصادی (کلیه گرایش ها)، مدیریت بازرگانی، مدیریت دولتی، مدیریت امور بانکی، مدیریت مالی، مدیریت صنعتی، مدیریت سیستم های اقتصادی، حسابداری، حسابرسی، و سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون؛ [پاورقی26] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 2- 12 - داشتن حداقل ۷ سال سابقه کار در زمینه های حسابرسی، حسابداری، امور بانکی و مالی؛ تبصره ۱- رئیس کمیته باید از اعضای غیراجرایی هیأت مدیره انتخاب گردد. در صورتی که انتخاب رئیس کمیته از بین اعضای غیراجرایی هیأت مدیره میسر نباشد، یکی از اعضای مستقل کمیته می تواند به عنوان رئیس کمیته انتخاب گردد. [پاورقی27] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۲- رئیس هیأت مدیره، اعضای اجرایی هیأت مدیره، اعضای هیأت عامل و سایر کارکنان مؤسسه اعتباری نمی توانند برای عضویت در کمیته انتخاب گردند. [پاورقی28] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. رتبصره ۳- سایر اعضای کمیته باید به تشخیص کمیسیون، دارای شرایط عضو مستقل باشند. [پاورقی29] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۴- مدیر ارشد حسابرسی داخلی نمی تواند به عنوان عضو کمیته معرفی گردد لیکن باید بدون حق رأی به عنوان دبیر کمیته در جلسات شرکت نماید. [پاورقی30] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۵- اعضای کمیته مؤسسه اعتباری نمی توانند به صورت همزمان در سایر کمیته های همان مؤسسه عضویت داشته باشند. [پاورقی31] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره 6- حکم اعضای کمیته توسط رئیس هیأت مدیره صادر خواهد شد. [پاورقی32] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 13- شرایط تخصصی اعضای کمیته ریسک به شرح ذیل است: 1- 13 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های: حسابداری، علوم اقتصادی (کلیه گرایش ها)، مدیریت بازرگانی، مدیریت دولتی، مدیریت امور بانکی، مدیریت صنعتی، مدیریت سیستم های اقتصادی، مدیریت مالی، مدیریت ریسک، مهندسی مالی، ریاضی، آمار و سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون؛ [پاورقی33] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 2- 13 - داشتن حداقل ۷ سال سابقه کار در زمینه های مدیریت ریسک و مالی؛ 3- 13 - دارا بودن شرایط عضو مستقل به تشخیص کمیسیون؛ تبصره ۱ - رئیس کمیته باید از اعضای غیراجرایی هیأت مدیره انتخاب گردد و در صورتی که انتخاب رئیس کمیته از بین اعضای غیراجرایی هیأت مدیره میسر نباشد، یکی از اعضای مستقل کمیته می تواند به عنوان رئیس کمیته انتخاب گردد. [پاورقی34] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۲ - حداکثر یکی از اعضای اجرایی هیأت مدیره یا مدیر عامل می تواند برای عضویت در کمیته انتخاب گردد. در صورت انتخاب یکی از اعضای اجرایی هیأت مدیره یا مدیر عامل به عنوان عضو کمیته، تعداد اعضای کمیته مزبور باید حداقل 5 نفر باشد. [پاورقی35] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۳ - رئیس هیأت مدیره و همچنین سایر اعضای هیأت عامل و کارکنان مؤسسه اعتباری نمی توانند برای عضویت در کمیته انتخاب گردند. [پاورقی36] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۴ - سایر اعضای کمیته باید به تشخیص کمیسیون، دارای شرایط عضو مستقل باشند. [پاورقی37] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۵ - مدیر ارشد ریسک باید بدون حق رأی به عنوان دبیر کمیته در جلسات شرکت نماید. [پاورقی38] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۶ - حکم اعضای کمیته توسط رئیس هیأت مدیره صادر خواهد شد. [پاورقی39] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 14- شرایط تخصصی اعضای کمیته رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) به شرح ذیل است : [پاورقی40] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 1- 14 - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های: حسابداری، علوم اقتصادی (کلیه گرایش ها)، مدیریت بازرگانی، مدیریت دولتی، مدیریت امور بانکی، مدیریت صنعتی، مدیریت امور مالی، مدیریت سیستم های اقتصادی، حقوق، بانکداری اسلامی و سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون؛ [پاورقی41] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 2- 14 - داشتن حداقل ۷ سال سابقه کار در زمینه های مرتبط با رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)، امور حقوقی و ریسک عملیاتی؛ 3- 14 - دارا بودن شرایط عضو مستقل به تشخیص کمیسیون؛ 4- 14 - داشتن تحصیلات و سوابق مرتبط با حوزه بانکداری و مالی اسلامی و آشنا با مقررات بانکداری بدون ربا برای داوطلب تصدی سمت «مسئول نظارت و تطبیق شرعی» ؛ [پاورقی42] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۱ - رئیس کمیته باید از اعضای غیراجرایی هیأت مدیره انتخاب گردد و در صورتی که انتخاب رئیس کمیته از بین اعضای غیراجرایی هیأت مدیره میسر نباشد، یکی از اعضای مستقل کمیته می تواند به عنوان رئیس کمیته انتخاب گردد. [پاورقی43] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۲ - رئیس هیأت مدیره و همچنین اعضای هیأت عامل و کارکنان مؤسسه اعتباری نمی توانند برای عضویت در کمیته انتخاب گردند. [پاورقی44] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۳ - سایر اعضای کمیته باید به تشخیص کمیسیون، دارای شرایط عضو مستقل باشند. [پاورقی45] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۴ - مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) باید بدون حق رأی به عنوان دبیر کمیته در جلسات شرکت نماید. [پاورقی46] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۵ - اعضای کمیته نباید در بیش از یک مؤسسه اعتباری عضو کمیته مذکور باشند. [پاورقی47] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ۶ - حکم اعضای کمیته توسط رئیس هیأت مدیره صادر خواهد شد. [پاورقی48] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره 7 - یکی از اعضای کمیته باید به عنوان «مسئول نظارت و تطبیق شرعی» تعیین گردد. [پاورقی49] مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره 8- اعضای مستقل دارای شرایط تخصصی موضوع بندهای (1)، (2) و (3) این ماده، منوط به برخورداری از شرایط موضوع بند (4) این ماده می توانند به صورت هم زمان مسئولیت نظارت و تطبیق شرعی را نیز بر عهده داشته باشند. [پاورقی50] مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره 9- در صورتی که مسئول نظارت و تطبیق شرعی صرفاً دارای مسئولیت مزبور باشد، برخورداری از سایر شرایط تخصصی موضوع بندهای (1)، (2) و (3) این ماده برای عضو مزبور الزامی نیست [پاورقی51] مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره 10- عضوی که صرفاً مسئول نظارت و تطبیق شرعی می باشد، منحصراً در أخذ تصمیمات مرتبط با رعایت الزامات و تطبیق شرعی شرکت می نماید. [پاورقی52] طی مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره 11- نظر مسئول نظارت و تطبیق شرعی پیرامون رعایت الزامات و تطبیق شرعی باید در صورتجلسات کمیته به صورت شفاف قید گردد. [پاورقی53] طی مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 15- در صورتی که رشته تحصیلی داوطلبان تصدی سمت مدیران ارشد و اعضای کمیته ها، در فهرست رشته های تحصیلی مندرج در این دستورالعمل و همچنین مصوبه/مصوبات کمیسیون نباشد، منوط به آن که داوطلبان تصدی سمت مدیران ارشد واحدها حداقل (3) سال و داوطلبان تصدی سمت عضویت در کمیته ها حداقل (4) سال دارای سابقه کاری مورد نیاز وفق مواد این دستورالعمل در حوزه کاری سمت مورد تقاضا باشند، بررسی صلاحیت تخصصی آن ها، در دستور کار کمیسیون قرار می گیرد. [پاورقی54] طی مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. ماده 16- مؤسسه اعتباری موظف است افرادی را به عنوان اعضای کمیته ها معرفی نماید که علاوه بر برخورداری از تخصص های مرتبط و متناسب با کمیته مورد نظر، از تخصص و دانش کافی در زمینه های مورد نیاز مؤسسه اعتباری با توجه به ساختار و مدل کسب وکار آن برخوردار باشد. [پاورقی55] طی مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. ماده 17- اعضای غیراجرایی هیأت مدیره مؤسسه اعتباری که به عنوان رییس کمیته های موضوع این دستورالعمل تعیین می گردند، باید دارای تحصیلات و یا تجربه کاری مرتبط با وظایف کمیته ذی ربط به تشخیص کمیسیون باشند. [پاورقی56] طی مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. فصل سوم : ترتیبات رسیدگی ماده 18- مؤسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از لازم الاجرا شدن این دستورالعمل، تعداد اعضای کمیته ها که به موجب منشور مصوب هیأت مدیره ۳ یا ۵ عضو می باشد را به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. هر گونه تغییرات بعدی در تعداد اعضای کمیته ها باید به فوریت به دبیرخانه کمیسیون اعلام گردد. [پاورقی57] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره - در صورتی که مسئول نظارت و تطبیق شرعی صرفاً دارای مسئولیت مزبور باشد تعداد اعضای کمیته رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) علاوه بر عضو مسئول نظارت و تطبیق شرعی باید حداقل مشتمل بر 3 عضو دیگر نیز باشد. [پاورقی58] مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ ماده 19- مؤسسه اعتباری موظف است فهرست اسامی داوطلبان تصدی سمت مدیران ارشد و یا اعضای کمیته ها را حداقل سه ماه قبل از پایان دوره تصدی و یا بلافاصله بعد از استعفا، فوت یا عزل به همراه فرم مشخصات، مدارک و مستندات آن ها و همچنین سوابق کاری و تخصصی داوطلب در خصوص میزان شناخت و آگاهی وی از مباحث مرتبط با ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات، حسب مورد و برنامه آتی داوطلب برای تصدی سمت مدیران ارشد و یا عضویت در کمیته ها را به منظور اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای با امضای رییس هیأت مدیره به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. [پاورقی59] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره ـ فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرم های مربوط اعم از مدارک و مستندات مربوط به احراز شرایط عمومی و تخصصی و نحوه ارسال آن ها توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد. ماده 20- مؤسسه اعتباری موظف است در انتخاب و معرفی اعضای کمیته ها، تخصص ها و مهارت های متنوع موردنیاز برای هر کمیته را لحاظ نماید. [پاورقی60] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 21- دبیرخانه کمیسیون موظف است فرم مشخصات، مدارک و مستندات ارسالی را بررسی نموده و در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات مراتب را به مؤسسه اعتباری اعلام نماید. در صورتی که مؤسسه اعتباری ظرف مدت بیست روز کاری نسبت به تکمیل و ارسال مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می گردد و نمی تواند تا مدت دو ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید. ماده 22- دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کامل مدارک و مستندات، اقدامات ذیل را انجام می دهد: 1- 22 - تطبیق مدارک و مستندات ارایه شده با ضوابط موضوع این دستورالعمل؛ 2- 22 - حصول اطمینان معقول از رعایت شرایط عمومی داوطلب از طریق دریافت مدارک و مستندات مرتبط از مؤسسه اعتباری به همراه تأییدیه مؤسسه اعتباری مذکور مبنی بر اعتبار و اصالت مدارک و مستندات ارایه شده؛ [پاورقی61] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 3- 22 - ارسال مدارک و مستندات داوطلب مسئول نظارت و تطبیق شرعی به دبیرخانه شورای فقهی جهت أخذ تأییدیه آن شورا؛ 4- 22 - تمهید مقدمات برگزاری جلسه ارزیابی تخصصی کمیسیون در صورت حصول اطمینان از دارا بودن شرایط عمومی توسط داوطلب وفق مفاد این دستورالعمل و همچنین ارسال مشخصات، مدارک و مستندات مرتبط با داوطلب برای اعضای کمیسیون، قبل از برگزاری جلسه ارزیابی؛ 5- 22 - اقدام به دعوت از داوطلب برای شرکت در جلسه مصاحبه، در صورت تشخیص و درخواست کمیسیون، از طریق ارسال دعوت نامه با ذکر تاریخ، ساعت و محل انجام جلسه مصاحبه به آدرس مؤسسه اعتباری قبل از برگزاری جلسه؛ ماده 23- در صورتی که داوطلب امکان حضور در جلسه مصاحبه در تاریخ مقرر را نداشته باشد، مؤسسه اعتباری مکلف است مراتب را قبل از زمان برگزاری جلسه با ذکر دلایل و ارایه مستندات مربوط به دبیرخانه کمیسیون اعلام نماید. [پاورقی62] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره - در صورتی که داوطلب، حسب تشخیص کمیسیون بدون عذر موجه در جلسه ی مصاحبه حاضر نشود، منصرف تلقی می گردد. چنانچه داوطلب مذکور مجدداً معرفی شود، درخواست های واصله از تمامی مؤسسات اعتباری صرفاً پس از 6 ماه پس از تاریخ جلسه کمیسیون که به دلیل عدم حضور داوطلب برگزار نشده است، قابل بررسی می باشد. [پاورقی63] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. فصل چهارم : ترکیب و ساز و کار کمیسیون الف ـ نحوه ارزیابی کمیسیون: ماده 24- کمیسیون به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، توانایی های تخصصی وی را با استفاده از مدارک واصله و یا بنا به تشخیص از طریق دعوت به مصاحبه، از حیث موارد ذیل ارزیابی می نماید: 1- 24 - حضور اعضا با تخصص ها و مهارت های متنوع موردنیاز در هر کمیته؛ 2- 24 - سابقه کاری و عملکرد گذشته داوطلب از حیث موارد مرتبط با نیازهای حرفه ای و تخصصی ؛ [پاورقی64] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 3- 24 - میزان شناخت و آگاهی داوطلب از مباحث مرتبط با ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات حسب مورد؛ 4- 24 - امکان تخصیص زمان کافی برای انجام وظایف محوله توسط داوطلب متناسب با پیچیدگی فعالیت ها و شرایط مؤسسه اعتباری ؛ [پاورقی65] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره ـ عضویت همزمان داوطلب مجموعاً در بیش از (۴) کمیته مختلف مؤسسات اعتباری یا سایر شرکت ها از جمله مصادیق عدم احراز شرایط موضوع این بند خواهد بود. 5- 24 - برنامه کاری آتی داوطلب به لحاظ ارتقای شاخص های مربوط (ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات) در مؤسسه اعتباری. ماده 25- اعضای کمیسیون پس از ارزیابی صلاحیت تخصصی داوطلب نسبت به اعلام نظر خود مبنی بر تأیید یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای داوطلب اقدام می نمایند. ب ـ ترکیب کمیسیون ماده 26- به منظور تأیید صلاحیت تخصصی داوطلب و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری، کمیسیونی با عنوان «کمیسیون تأیید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) مؤسسات اعتباری» در بانک مرکزی تشکیل می شود. ماده 27- ترکیب اعضای کمیسیون به شرح زیر می باشد. 1- 27 - مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی؛ 2- 27 - مدیرکل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری؛ 3- 27 - مدیر اداره نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری 1؛ 4- 27 - مدیر اداره نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری 2؛ 5- 27 - مدیر اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی ؛ 6- 27 - مدیر اداره مجوزهای بانکی؛ 7- 27 - مدیر اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم. [پاورقی66] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره - ریاست کمیسیون با مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی می باشد. ماده 28- احکام مربوط به انتصاب هر یک از اعضای کمیسیون توسط معاون نظارت بانک مرکزی صادر می گردد. ماده 29- یکی از معاونین اداره مجوزهای بانکی به انتخاب رییس کمیسیون به عنوان دبیر کمیسیون تعیین می گردد. ماده 30- جلسات کمیسیون با حضور رئیس کمیسیون و حداقل چهار عضو کمیسیون رسمیت می یابد. ماده 31- دتصمیمات کمیسیون با رأی اکثریت اعضای حاضر در جلسه و با تأیید معاون نظارت بانک مرکزی نافذ می باشد. تبصره ـ در صورتی که تعداد اعضای حاضر در جلسه ارزیابی داوطلب در کمیسیون (6) نفر باشد و آرای مأخوذه از تساوی برخوردار باشد، رأی رییس کمیسیون به عنوان رأی تعیین کننده نتیجه ارزیابی محسوب می گردد. ج - ترتیبات پس از ارزیابی ماده 32- صورت جلسه ارزیابی داوطلب شامل تاریخ تشکیل، مدت زمان برگزاری، نام حاضرین مشتمل بر اعضای کمیسیون، دبیر و ارزیابی شونده و نتیجه ی ارزیابی ها، توسط دبیر کمیسیون تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون رسیده و پس از تأیید معاون نظارت بانک مرکزی، نسخه ای از آن به همراه سایر مدارک، توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می شود. ماده 33- بدبیرخانه کمیسیون پس از ارزیابی نتایج صلاحیت های عمومی و تخصصی داوطلب، مراتب صلاحیت یا عدم صلاحیت حرفه ای وی را طی نامه ای به مؤسسه اعتباری اعلام می نماید. تبصره 1- چنانچه صلاحیت حرفه ای داوطلب تأیید نشود، معرفی مجدد وی توسط تمامی مؤسسات اعتباری به منظور تصدی سمت مدیریتی یا عضویت در کمیته ها، برای بار اول تا (2) ماه، برای بار دوم تا (4) ماه، برای بار سوم تا (6) ماه و برای دفعات بعد تا (۱) سال پس از تاریخ اعلام عدم صلاحیت حرفه ای وی میسر نخواهد بود. [پاورقی67] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره 2- چنانچه صلاحیت حرفه ای داوطلب توسط کمیسیون تأیید شود، مؤسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف مدت 10 روز کاری از تاریخ دریافت تأییدیه صلاحیت حرفه ای، حکم انتصاب ایشان را صادر نماید در غیر این صورت، تأییدیه مزبور از درجه اعتبار ساقط می گردد. [پاورقی68] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. فصل پنجم : نظارت ماده 34- حصول اطمینان از کارایی و اثربخشی عملکرد مدیران ارشد و اعضای کمیته ها در مؤسسه اعتباری بر عهده مدیریت کل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری می باشد. مؤسسه اعتباری موظف است اطلاعات مورد نیاز برای ارزیابی اثربخشی و کارایی عملکرد مدیران ارشد و اعضای کمیته ها را مطابق با چارچوبی که مدیریت کل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری تعیین می کند برای آن مدیریت کل ارسال نماید. [پاورقی69] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 35- اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی، ظرف مدت سه ماه پس از ابلاغ این دستورالعمل، شیوه نامه اجرایی ارزیابی عملکرد مدیران ارشد و اعضای کمیته ها متضمن شاخص های کمی و کیفی ارزیابی موصوف را تهیه و برای تصویب به کمیسیون ارائه می نماید. [پاورقی70] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 36- بازرسان مدیریت کل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری بر اساس شیوه نامه موضوع ماده (35) به صورت موردی و ادواری حداقل یک بار طی هر سال اقدام به ارزیابی عملکرد مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری می نمایند. [پاورقی71] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 37- چنانچه حداقل یک سال پس از تاریخ انتصاب مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری، عملکرد آن ها بر اساس بررسی های موردی و ادواری انجام گرفته، قابل قبول ارزیابی نگردد، مدیریت کل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری باید مراتب را به دبیرخانه کمیسیون منعکس نماید. ادامه فعالیت مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری که نتایج ارزیابی عملکرد آن ها قابل قبول ارزیابی نگردیده است، منوط به تشخیص کمیسیون می باشد. [پاورقی72] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. فصل ششم : ترتیبات عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری و ابطال تأییدیه صلاحیت حرفه ای آن ها ماده 38- مؤسسه اعتباری در صورت تصمیم به عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری، موظف است درخواست کتبی خود را به همراه دلایل و مستندات مرتبط به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کامل دلایل و مستندات، اقدامات ذیل را انجام می دهد: 1- 38 - در ارتباط با مدیران ارشد و اعضای کمیته ها، گزارش لازم را پس از اخذ نظرات مدیریت کل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری جهت طرح در جلسه کمیسیون تهیه و پس از اتخاذ تصمیم توسط کمیسیون، مراتب تأیید یا عدم تأیید عزل یا هرگونه تغییر را به مؤسسه اعتباری اعلام می کند. [پاورقی73] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. تبصره 1 - دبیرخانه کمیسیون درخصوص عضوی که صرفاً مسئولیت نظارت و تطبیق شرعی را بر عهده دارد، پس از موافقت شورای فقهی بانک مرکزی و اعلام نتیجه از سوی دبیرخانه آن شورا، مراتب تأیید یا عدم تأیید عزل یا هرگونه تغییر عضو مزبور را به کمیسیون و مؤسسه اعتباری اعلام می نماید. [پاورقی74] مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره 2- در صورت تأیید عزل یا هرگونه تغییر مدیران رشد و اعضای کمیته ها از سوی بانک مرکزی، مؤسسه اعتباری موظف است بلافاصله اقدامات لازم به منظور معرفی داوطلب /داوطلبان جدید را در چارچوب مفاد این دستورالعمل انجام دهد. [پاورقی75] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 39- دبیرخانه کمیسیون در صورت وصول گزارش در خصوص هر یک از موارد زیر و یا احراز این موارد، موضوع ابطال تأییدیه صلاحیت حرفه ای صادر شده را در دستور کار کمیسیون قرار می دهد: [پاورقی76] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 1- 39 - ارایه اطلاعات نادرست و یا گمراه کننده در زمان معرفی و بررسی صلاحیت؛ 2- 39 - نقض هر یک از شرایط عمومی موضوع بند (الف) فصل دوم این دستورالعمل؛ 3- 39 - عدم موافقت کمیسیون با ادامه تصدی سمت مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری که نتایج ارزیابی عملکرد آن ها بر اساس شیوه نامه موضوع ماده (35) قابل قبول ارزیابی نگردیده است؛ [پاورقی77] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 4- 39 - احراز عدم انجام وظایف و مسئولیت های مقرر در ضوابط و مقررات ابلاغی به تشخیص بانک مرکزی. تبصره 1- در صورت موافقت کمیسیون با ابطال تأییدیه صلاحیت حرفه ای صادره، دبیرخانه کمیسیون مراتب عزل مدیران ارشد را رأسا و موضوع عزل اعضای کمیته ها را پس از اخذ تأیید معاون نظارت بانک مرکزی به مؤسسه اعتباری ابلاغ می نماید . [پاورقی78] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره 2- کمیسیون و یا معاون نظارت بانک مرکزی در اجرای این ماده، علاوه بر اخذ دفاعیات فرد، می توانند عنداللزوم از وی برای حضور در جلسه نیز دعوت به عمل آورند. [پاورقی79] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ تبصره ۳- در صورت عزل مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری، معرفی مجدد وی برای تصدی سمت مدیریتی یا عضویت در کمیته ها، به مدت (3) سال ممنوع می باشد. [پاورقی80] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 40- مؤسسه اعتباری موظف است بلافاصله پس از دریافت ابلاغیه بانک مرکزی مبنی بر عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته ها، ضمن عزل یا تغییر شخص مورد نظر، اقدامات لازم را به منظور معرفی داوطلب/داوطلبان جدید در چارچوب مفاد این دستورالعمل انجام دهد. [پاورقی81] مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی؛ ماده 41- در صورت استنکاف مؤسسه اعتباری از اجرای دستورات بانک مرکزی مبنی بر عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری، پرونده اعضای هیأت مدیره مؤسسه اعتباری مذکور برای اعمال مجازات های انتظامی موضوع ماده (44) قانون پولی و بانکی کشور به هیأت انتظامی بانک ها معرفی می گردد. [پاورقی82] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. فصل هفتم : سایر ماده 42- مدت اعتبار تأییدیه صلاحیت حرفه ای صادر شده حداکثر (5) سال از تاریخ صدور بوده و صرفاً جهت فعالیت در مؤسسه اعتباری متقاضی معتبر است. پس از اتمام دوره (5) ساله، معرفی مجدد مدیران ارشد و اعضای کمیته های مؤسسه اعتباری به عنوان داوطلب بلامانع است. [پاورقی83] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. ماده 43- رئیس هیأت مدیره مؤسسه اعتباری به منظور نظارت بر حسن اجرای مفاد این دستورالعمل، موظف به انجام موارد زیر است: [پاورقی84] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 1- 43 - فراهم نمودن سازوکار مقتضی به منظور ارایه اطلاعات لازم به داوطلب برای تهیه گزارش موضوع بند (5 -8) توسط وی؛ 2- 43 - اتخاذ سازوکار مقتضی به منظور حصول اطمینان از این که افراد معرفی شده به بانک مرکزی به منظور تصدی سمت های مدیران ارشد و اعضای کمیته ها دارای شرایط عمومی و اختصاصی مربوط می باشند؛ 3- 43 - بررسی مدارک و مستندات ارایه شده داوطلب تصدی سمت های مدیران ارشد و اعضای کمیته ها و کسب استعلام از مراجع ذی صلاح؛ 4- 43 - ارسال رونوشتی از احکام صادره مدیران ارشد و اعضای کمیته ها به دبیرخانه حداکثر طی مدت 10 روز کاری از تاریخ ابلاغ تاییدیه صلاحیت داوطلب توسط دبیرخانه؛ 5- 43 - ارسال رونوشتی از بخشنامه ها و ابلاغیه های بانک مرکزی به مدیران ارشد واحدها و رؤسای کمیته ها؛ 6- 43 - فراهم نمودن زیر ساخت جریان اطلاعات به نحوی که اعضای کمیته ها برای انجام صحیح، دقیق و به موقع وظایف خود به اطلاعات و مستندات واحدهای مؤسسه اعتباری دسترسی داشته باشند؛ 7- 43 - فراهم نمودن زمینه دسترسی سریع بازرسان بانک مرکزی، حسابرسان مستقل و بازرسان قانونی به گزارش ها و پیشنهادهای واحدها و کمیته های موضوع این دستورالعمل. 8- 43 - نظارت بر تشکیل و تکمیل کمیته های موضوع این دستورالعمل و حصول اطمینان از برگزاری منظم، دقیق و باکیفیت جلسات آنها؛ 9- 43 - حصول اطمینان از تدوین شرح مسئولیت ها و وظایف کمیته های موضوع این دستورالعمل و نحوه برگزاری جلسات و تصمیم گیری در کمیته های مذکور؛ 10- 43 - طرح تصمیمات کمیته های موضوع این دستورالعمل در جلسات هیات مدیره و اتخاذ تصمیم در خصوص آنها؛ 11- 43 - نظارت بر حسن اجرای مصوبات هیات مدیره که مبتنی بر تصمیمات متخذه توسط کمیته های موضوع این دستورالعمل به تصویب هیات مدیره می رسند؛ 12- 43 - نظارت بر حسن اجرای قوانین و مقررات در مؤسسه اعتباری. ماده 44- گزارش ها و پیشنهادهای واحدهای موضوع این دستورالعمل باید حسب مورد در جلسات کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) ارایه و مصوبات کمیته ها در هیأت مدیره مؤسسه اعتباری مطرح و تصمیمات لازم اتخاذ شود. هر گونه اتخاذ تصمیم در رابطه با گزارش های مطرح شده باید طی صورتجلسات کمیته ها و هیأت مدیره با ذکر دلایل قبول یا رد آن مستندسازی شود. [پاورقی85] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. ماده 45- مؤسسه اعتباری موظف است تدوین و تصویب ساختار سازمانی مناسب و متناسب، تأمین نیروی انسانی مکفی و با کیفیت برای واحدهای ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) را با اولویت نسبت به سایر واحد های سازمانی در دستور کار خود قرار دهد. [پاورقی86] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. ماده 46- مؤسسه اعتباری موظف است فضای اداری مناسب، امکانات، تجهیزات و ابزارها و لوازم مکفی را در اختیار واحدها و کمیته ها قرار دهد. [پاورقی87] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. ماده 47- مؤسسه اعتباری موظف است نظام جبران خدمات کارکنان را به نحوی تدوین و اجرا نماید که مدیران ارشد واحدهای موضوع این دستورالعمل هم تراز یک سطح پایین تر از اعضای هیأت عامل مؤسسه اعتباری در نظر گرفته شوند. [پاورقی88] طی مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. دستورالعمل تأیید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) مؤسسات اعتباری» که در دهمین جلسه ی مورخ 1399/4/15کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی در 37 ماده و 36 تبصره به تصویب رسیده و از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا بوده و در جهل و چهارمین جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی با الحاق 5 تبصره به آن به شرح مندرج در متن اصلاح شده بود، در سی و سومین جلسه مورخ 1402/08/28 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی با اصلاحاتی به شرح مندرج در متن در 47 ماده و 42 تبصره به تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا می باشد.