بخشنامه بانک مرکزی درخصوص ابلاغ «دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز به‌صورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد 56)» با اصلاحات و الحاقات بعدی

بانک مرکزی — 1405/02/22

دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز به صورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری -(متناظر با کد عملیاتی (56) سامانه نظارت ارز – سنا) مصوب 1405,02,22 با اصلاحات و الحاقات بعدی به پیوست تصویر آخرین نسخه از «دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز به صورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶)» جهت اجرا ابلاغ می شود. ضمن الزام به رعایت سایر ضوابط و مقررات ارزی در اجرای این بخشنامه، مقتضی است مراتب را به کلیه شعب و واحدهای ارزی ذی ربط ابلاغ و بر حسن اجرای آن نیز نظارت نمایند. اداره تدوین مقررات ارزی داود کیومرثی-نبی اله نجاری دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز به صورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری(متناظر با کد عملیاتی (56) سامانه نظارت ارز – سنا) به استناد جزء (۱) بند (ب) ماده (۴) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ـ مصوب 1402/03/30 ـ و در راستای اجرای ماده (۱۱۴) آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، مصوب جلسه مورخ 1398/07/21 هیأت وزیران، «دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز به صورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (متناظر با کد عملیاتی (۵۶) سامانه نظارت ارز ـ سنا)» که از این پس در این دستورالعمل به اختصار «دستورالعمل» نامیده می شود، به شرح مواد و تبصره های آتی تصویب و ابلاغ می گردد. ماده ۱) ـ تعاریف در این دستورالعمل، اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار می روند: ۱. بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران. ۲.بانک: شخص حقوقی دارای مجوز معتبر فعالیت بانکی از بانک مرکزی که وفق ضوابط و مقررات مربوط، مجاز به انجام عملیات ارزی است. ۳.صرافی: شرکتی که با مجوز بانک مرکزی تأسیس و دارای اعتبار بوده و موضوع فعالیت آن انجام عملیات صرافی می باشد. ۴.سامانه سنا: سامانه نظارت ارز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران. ماده ۲): بانک/صرافی موظف است اطلاعات مربوط به معاملات موضوع این دستورالعمل را همزمان با وقوع رویداد در چارچوب تعیین شده توسط بانک مرکزی، در سامانه های اعلامی از سوی بانک مرکزی و سامانه حسابداری مختص به صرافی، منطبق با استانداردهای حسابداری ثبت نماید. ماده ۳): بانک/صرافی مجاز است نسبت به معامله ارز در سرفصل موضوع این دستورالعمل به نرخ مورد تقاضا و توافق متعاملین اقدام نماید. ماده ۴): حجم خرید ارز اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری تا سقف 10/000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها به ازای هر کد/شناسه ملی اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی یا شماره گذرنامه معتبر اشخاص غیرمقیم است. انجام خرید مازاد بر سقف مذکور در هر روز، منوط به ارائه اظهارنامه گمرکی یا صورت حساب سپرده بانکی معتبر و منطبق از سوی متقاضی فروش و یا اخذ تأیید بانک مرکزی خواهد بود. تبصره - بانک /صرافی مکلفند در تمامی معاملات بیش از سقف مقرر در ماده (4) که ارباب رجـوع وجه آن را به صورت نقدی پرداخت می نماید، توضیحات اربـاب رجـوع را طبـق فـرم پیوست دریافت کرده و نسبت به تکمیل فرم واریز نقـدی بـیش از سـقف مقـرر اقدام نمایند. ماده ۵): فروش ارز در سرفصل تأمین نیازهای ضروری به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و اشخاص حقوقی ایرانی، تا سقف ۱,۰۰۰ یورو یا معادل آن به سایر ارزها به ازای هر ۳۶۵ روز، مجاز است. شناسایی مشتری حقیقی و حقوقی (KYC و KYB) وفق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، نافذ بر عملیات شناسایی مشتری و کسب و کار توسط بانک/صرافی انجام می پذیرد. تبصره ۱): تغییر حجم مجاز فروش ارز موضوع این ماده به تفکیک اشخاص حقیقی و حقوقی، توسط کمیته مدیریت بازار ارز بانک مرکزی تعیین می شود. تبصره ۲): مجموع فروش ارز به اشخاص حقیقی غیرایرانی در سرفصل تأمین نیازهای ضروری، تا سقف سابقه حجم خرید ارز ایشان در ۳۶۵ روز اخیر، با تطبیق شماره گذرنامه و سوابق معاملاتی ثبت شده در سامانه سنا، توسط بانک/صرافی مجاز است. ماده ۶): مبلغ سقف وضعیت باز ارزی اسکناس در اسعار دلار آمریکا، یورو، درهم امارات و یوان چین برای هر صرافی و ترتیبات ناظر بر رفع وضعیت باز ارزی، توسط کمیته مدیریت بازار ارز بانک مرکزی تعیین می شود. ماده ۷): تحویل ارز، به صورت فیزیکی (OTC) یا به روش واریز به حساب ارزی خریدار، مجاز است. ماده ۸): موارد مسکوت در این دستورالعمل تابع قوانین و مقررات جاری کشور از جمله قانون بانک مرکزی، قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، قانون اصلاح قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، مصوبات هیأت عالی بانک مرکزی، بخشنامه های بانک مرکزی و سایر مقررات ذی ربط خواهد بود. این دستورالعمل مشتمل بر ۸ ماده و سه تبصره، در جلسه مورخ 1404/12/05 کمیسیون ارز بانک مرکزی به تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا بوده و کلیه مقررات متقدم بر این مصوبه، متناظر با معاملات ارزی سرفصل تأمین نیازهای ضروری منسوخ می باشد. نمونه فرم موضوع تبصره ماده (4) دستورالعمل اجرایی نحوه ی خرید و فروش ارز به صورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد 56) – در اجرای مفاد ماده 139 آیین نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم فرم