بخشنامه مرکز اطلاعات مالی درخصوص دستورالعمل های حداقل آموزش های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم توسط اشخاص مشمول و تعیین صلاحیت مدرسان با اصلاحات و الحاقات بعدی

مرجع رسمی — 1403/12/27

بخشنامه مرکز اطلاعات مالی در خصوص دستورالعمل های حداقل آموزش های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم توسط اشخاص مشمول و تعیین صلاحیت مدرسان مصوب 1403,12,27 با اصلاحات و الحاقات بعدی با سلام و احترام در اجرای ماده (145) آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1398 ضوابط مربوط به حداقل آموزش های لازم جهت تصدی هر یک از مشاغل در اشخاص مشمول و تعیین صلاحیت مدرسان، به شرح زیر تعیین و اعلام می گردد. فصل اول : تعاریف در این دستورالعمل اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار می روند: 1- قانون: قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 با اصلاحات و الحاقات بعدی؛ 2- آیین نامه: آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1398؛ 3- اشخاص مشمول: اشخاص مذکور در مواد (5) و (6) قانون؛ 4- مرکز: مرکز اطلاعات مالی مذکور در ماده (7) مکرر قانون؛ 5- دستگاه متولی نظارت: دستگاه های موضوع بند 9 ماده یک آیین نامه، که مکلفند نظارت خود را بر اجرای مقررات توسط اشخاص مشمول تحت نظارت به نحو مؤثر انجام دهند؛ 6- واحد مبارزه با پولشویی: واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم که به عنوان متولی امر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در ساختار داخلی اشخاص مشمول، عهده دار تکالیف مقرر در ماده (37) آیین نامه است؛ 7- سامانه مرکز: پرتال رسمی اطلاع رسانی مرکز 8- سامانه آموزش: بخش آموزش پرتال رسمی اطلاع رسانی مرکز 9- کمیته: گروهی متشکل از نمایندگان دستگاه متولی نظارت و مرکز که مسئولیت ارزیابی صلاحیت و رتبه بندی مدرسان را بر عهده دارد؛ 10- گواهی حضور: گواهینامه ای که توسط اشخاص مشمول صادر و به تأیید مراکز آموزشی مورد تأیید مرکز یا دستگاه متولی نظارت پس از ارزشیابی کامل دوره و گزارش آن به مرکز می رسد. این گواهینامه صرفاً مبین حضور دارنده آن در دوره آموزشی مربوطه است؛ 11- گواهی صلاحیت: گواهینامه ای که توسط مرکز و دستگاه های متولی نظارت صادر شده و مبین کسب حد نصاب نمره لازم (70%) در آزمون رسمی مربوطه است؛ 12- گواهی تدریس: گواهینامه ای که توسط کمیته صادر شده و دارنده آن مجاز به تدریس در دوره های آموزشی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای اشخاص مشمول است؛ 13- مدیر عالی: شخصی که به عنوان مالک / صاحب امتیاز یا گرداننده اصلی کسب و کار (در کسب و کارهای حقیقی) و یا مدیرعامل (در اشخاص حقوقی) بالاترین مقام /مسئولیت اجرایی را در هر بنگاه بر عهده دارد. 14- مدیران ارشد: شامل مدیر عالی و دست کم یک سطح پایین تر از وی در ساختار سازمانی به نحوی که تمامی رؤسا، مدیران یا معاونین هم سطح با مسئول مبارزه با پولشویی و بالاتر از آن را شامل شود و نیز اعضای کلیدی هیئت مدیره شامل رئیس و آن دست از اعضایی که مجموع سهم آن ها (با واسطه و بی واسطه) بیش از 20 درصد باشد. 15- میز خدمت: کلیه کارکنانی که اجازه تعریف مشتری جدید، ثبت یا ویرایش اطلاعات مشتری را دارند یا به صورت مستقیم (یا غیرحضوری) در فرآیند ارائه خدمت با مشتری در تعامل هستند؛ این تعریف شامل کارکنان حوزه پشتیبانی (خدمات مشتریان)، بازاریابی، کنترل مدارک نیز می باشد؛ فصل دوم : حداقل های آموزش های لازم اشخاص مشمول در اجرای تکالیف موضوع صدر ماده (145) آیین نامه، مکلفند نسبت به تنظیم برنامه های آموزشی لازم برای توانمند سازی کارکنان خود جهت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اقدام نمایند. مرکز بر اساس سطح ریسک حوزه اصلی، فهرست اشخاص مشمول مکلف به اخذ تأییدیه برنامه آموزشی را (به شرح -پیوست 2) تهیه و تنظیم می نمایند. این فهرست از طریق اعلام رسمی (مکاتبه مستقیم مرکز یا دستگاه های متولی نظارت) به مشمولین ذیربط تعیین و بروز رسانی خواهد شد و علاوه بر این از طریق سامانه مرکز نیز در دسترس خواهد بود. اشخاص موضوع ماده (3) مکلفند به منظور هماهنگی و اخذ تأییدیه مرکز، اطلاعات دوره های آموزشی طراحی شده سالانه و ساختار سازمان خود (ساختار کل شخص مشمول به انضمام جزئیات ساختار مبارزه با پولشویی) را حداکثر تا پایان اولین ماه سال مالی خود، در سامانه مرکز ثبت نمایند. تبصره 1- مرکز ظرف 45 روز از مهلت مذکور، نسبت به بررسی و اعلام نظر در خصوص برنامه های مذکور اقدام خواهد نمود. عدم پاسخ مرکز طی این بازه زمانی به منزله تایید برنامه های ارسالی خواهد بود. تبصره 2- اشخاص مشمول مکلفند ایرادات مطرح شده از سوی مرکز را ظرف 5 روز از تاریخ اظهار نظر مرکز، برطرف نموده و مجدداً جهت اخذ تأییدیه برای مرکز ارسال نمایند. آن دسته از اشخاص مشمول که نام و صنف آن ها در ساز و کار موضوع ماده (3) اعلام نشده است، صرفا مکلف اند در راستای اجرای ماده 145 و هماهنگی با مرکز نسبت به رعایت حداقل های موضوع ماده 7 این دستورالعمل اقدام نمایند . اشخاص مشمول باید دوره های آموزشی سالانه خود را به نحوی طراحی نمایند که اجرای آن حداکثر تا پایان یکماه مانده به آخرین ماه سال مالی خود، به طور کامل به اتمام برسد و نتایج ارزشیابی آن را در سامانه آموزش مرکز ثبت نمایند. تبصره 3- در اجرای تبصره 1 ماده 145 آیین نامه، دستگاه های متولی نظارت مکلفند ضمن ارزیابی مستمر، گزارش های بارگذاری شده توسط اشخاص مشمول تحت نظارت خود را از طریق سامانه آموزش مرکز مورد بررسی قرار داده و نتیجه ارزیابی خود را در خصوص میزان و کیفیت اجرای برنامه آموزشی در سامانه مذکور ثبت نمایند. تبصره 4- تایید دوره ها توسط مرکز منوط به ارائه گزارش دستگاه های متولی نظارت (به همراه نتیجه ارزیابی) است. در صورت عدم ارائه گزارش، مرکز مجاز است مستقیماً نسبت به پایش و ارزیابی دوره ها اقدام نماید. حداقل سرفصل های آموزشی، زمانبندی و گروه های شغلی، بر اساس جدول مندرج در پیوست دستورالعمل حاضر خواهد بود. اشخاص مشمول مکلفند سرفصل های مذکور را در برنامه آموزشی سالیانه خود لحاظ نمایند. تبصره 5- در موارد ابهام و تعیین مصادیق کارکنان مرتبط (ملزم به آموزش)، تعیین تکلیف بر عهده دستگاه متولی نظارت خواهد بود. تبصره 6- اشخاص مشمول مکلفند علاوه بر سرفصل های مذکور، سایر سرفصل ها یا محتواهای اعلامی دستگاه های متولی نظارت را نیز در برنامه آموزشی سالیانه خود لحاظ و مستندات مربوطه را به مرکز ارسال نمایند. اشخاص مشمول مکلفند پس از برگزاری دوره های آموزشی برای کارکنان مربوطه، در صورت درخواست هر یک از کارکنان نسبت به صدور گواهی حضور اقدام نمایند. گواهی حضور، بدون تأییدیه ممهور دستگاه متولی نظارت یا مراجع آموزشی مورد تأیید مرکز، فاقد اعتبار بوده و به عنوان تطبیق با الزامات و مقررات قلمداد نخواهد شد. با هدف حصول اطمینان از اثربخشی آموزش ها، مرکز با همکاری دستگاه های متولی نظارت یا مراجع آموزشی معتبر، حداقل سالانه یک بار نسبت به برگزاری آزمون صلاحیت تخصصی اقدام می نماید. به کلیه واجدین شرایط گواهی صلاحیت اعطا خواهد شد. گواهی مذکور توسط دستگاه متولی نظارت صادر و به تأیید ممهور مرکز خواهد رسید. تبصره 7- شرکت در آزمون مذکور منوط به گذراندن دوره های آموزشی نیست و دارندگان گواهی صلاحیت در هر سطح از گذراندن دوره مربوطه معاف خواهند بود. تبصره 8- هر آزمون مشتمل بر سوالاتی در خصوص حوزه اقتصادی فعالیت متقاضی خواهد بود که با همکاری دستگاه متولی نظارت تدوین خواهد شد. متقاضیان می بایست قبل از شرکت در آزمون، سطح آزمون و حوزه فعالیت اصلی خود را معین کنند. انتخاب چندین حوزه تخصصی بلامانع است. تبصره 9- مدت اعتبار گواهینامه موضوع این ماده 3 سال از تاریخ صدور است. اخذ گواهی موضوع ماده 9 در ارزیابی دوره های آموزشی توسط مرکز و احراز صلاحیت تخصصی موضوع ماده 37 آیین نامه مد نظر قرار خواهد گرفت. فصل سوم : ضوابط ارزیابی و رتبه بندی مدرسان اشخاص مشمول مکلفند دوره های آموزشی خود را بر اساس سرفصل های تعیین شده و توسط مدرسان واجد شرایط تعریف شده در این دستورالعمل برگزار نمایند. به منظور ارتقا اثربخشی، افزایش سطح علمی، بازآموزی و به روز شدن اطلاعات مدرسان، ارزیابی و رتبه بندی آنها به یکی از شیوه های ذیل صورت می گیرد: 1- شرکت در آزمون و کسب نمره لازم 2- موفقیت در گذراندن دوره های آموزشی تربیت مدرس برگزار شده توسط دستگاه متولی نظارت یا مرکز 3- قبولی در مصاحبه تخصصی صورت گرفته توسط کمیته جهت ارزیابی توانمندی علمی - اجرایی تبصره 1- صدور گواهی تدریس منوط به ارائه تعهد نامه کتبی مبنی بر رعایت استانداردهای مورد نظر مرکز است. تبصره 10- این ماده از زمان برگزاری اولین آزمون موضوع ماده 9 لازم الاجرا خواهد بود. فهرست اسامی مدرسین واجد شرایط رتبه بندی ایشان از طریق سامانه مرکز پایگاه های رسمی اطلاع رسانی دستگاه های متولی نظارت ابلاغ خواهد شد. فصل چهارم : نظارت بر اجرا دستگاه متولی نظارت نسبت به اعمال ضمانت اجراهای اداری، انتظامی یا صنفی و همچنین مشروط نمودن تمدید مجوز فعالیت به رعایت این دستورالعمل اقدام می نماید. علاوه بر ساز و کارهای نظارتی موضوع این دستورالعمل، مرکز یا دستگاه های متولی نظارت می توانند در طول برگزاری دوره های آموزشی نیز نسبت به اعزام نماینده جهت نظارت و ارزیابی دوره ها اقدام نمایند. بخشنامه ها و دستورالعمل های شماره 65/01/1104 مورخ 1402/05/29 به موجب این دستورالعمل ملغی الاثر اعلام می گردد. این دستورالعمل در 16 ماده و 11 تبصره و 2 پیوست تدوین شده و از تاریخ 1404/01/01 لازم الاجرا است. هادی خانی پیوست 1: سرفصل های آموزشی الف ) دوره های عمومی عنوان سوالاتی که مخاطب می بایست قادر باشد در پایان دوره به آن پاسخ دهد مدت* مقدماتی * تعریف مفهومی و حقوقی پولشویی چیست؟ * چرا مجرمان مرتکب پولشویی می شوند؟ * تفاوت پولشویی با سایر جرائم اقتصادی چیست؟ * آثار و تبعات پولشویی از منظر اقتصادی، سیاسی و اجتماعی چیست؟ * فهرست جرائم و تخلفات مرتبط با نظام مبارزه با پولشویی در حوزه مربوطه شامل چه مواردی است و چه مجازات و ضمانت های اجرایی بر آن ها مترتب است؟ * نقش حمایتی قانون از فعالیت اقتصادی مشروع چیست؟ * پولشویی در کجا ( بازارهای هدف ویسترها ) شکل می گیرد؟ اشخاص مشمول چه کسانی هستند و چه انواعی دارند؟ * ساختار مبارزه با پولشویی کشور، ساز و کارها و ابزارهای مربوطه در سطح حاکمیت و اشخاص مشمول چیست؟ * مخاطرات پولشویی در بخش اقتصادی مربوطه ( نحوه شکل گیری پولشویی و مبارزه با آن) چیست؟ * نقش و جایگاه آن شخص مشمول در شکل گیری پولشویی و همچنین پیشگیری و شناسایی آن چیست؟ 2 پایه * (مفاهیم مذکور در دوره مقدماتی ) * مراحل تحقق فرآیند پولشویی و تأمین مالی تروریسم چیست؟ * رویکرد کلاسیک مبارزه با جرم چه تفاوتی هایی با رویکرد مبارزه با پولشویی دارد؟ شباهت ها و تفاوت های پولشویی و تأمین مالی تروریسم چیست؟ چه جرائم دیگری با رویکرد نوین در مبارزه تحت رصد هستند؟ * اصول مبارزه با پولشویی چه مواردی هستند؟ کدام یک کلیدی تلقی می شوند و چرا؟ هر یک چگونه اجرای می شوند و چه نتیجه ای ( اعم از پیشگیرانه/ پسینی) دارند؟ * رویکرد مبتنی بر ریسک ( در ارائه خدمت ) چیست و در مقابل چه رویکردی قرار دارد؟ * ساختار پروفایل مشتری باید شامل چه ابعادی باشد؟ * منابع اطلاعاتی ( رسمی و غیر رسمی / حاکمیتی و خصوصی) مورد استفاده در مبارزه با پولشویی چه مواردی هستند؟ هر یک از این منابع در چه موردی قابل استفاده و در چه موردی قابل استناد است؟ کارکرد منابع اطلاعاتی غیر رسمی و اظهارات مشتری چیست؟ در صورت نبود دسترسی به پایگاه های اطلاعات حاکمیتی، اجرای وظایف چگونه خواهد بود؟ * مهم ترین منبع اطلاعاتی که شامل اطلاعات پایه، اظهارات و رفتار مشتری و نتایج حاصل از شناسایی مضاعف نزد شخص مشمول است، چگونه می تواند به مبارزه با پولشویی کمک کند و تا چه حد به تنهایی کافی است؟ * آیا جذب منابع در واقع منافاتی با امر مبارزه با پولشویی دارد؟ جذب حداکثری و مدیریت منابع به چه نحو باید صورت گیرد که از تحت نظارت خارج نشده و کمترین آسیب را به دنبال باشد؟ حفاظت گفتار در تعامل با مشتری، شامل چه مهارت هایی است؟ * وظیفه اصلی هر یک از پست های سازمانی ( اعم از میز ارائه خدمت و واحدهای ستادی ) در قبال مشتری (خصوصاً در شناسایی مشتری، شناسایی مضاعف و برخورد با اشخاص مظنون و گزارش دهی) چیست؟ * به چه طریق می توان گزارش ها را برای مسئول مبارزه با پولشویی یا مرکز اطلاعات مالی ارسال کرد؟ ارسال گزارش چه تبعات یا منافعی برای شخص گزارش دهنده دارد؟ * اساسی ترین معیار برای مشکوک بودن و اماره ها ظن پولشویی به طور کلی به صورت خاص در حوزه تخصصی موضوع فعالیت آن شخص مشمول چیست ؟ * مهم ترین سازمان ها و نهادهای بین المللی در مبارزه با پولشویی کدامند و چه نقشی دارند؟ ضوابط اعلامی آن ها تا چه سطح الزام آور است؟ * نقش کلی فناوری های نوین در ارتکاب پولشویی و مبارزه با آن چیست؟ 6 *مقادیر اعلامی در ستون « مدت» بر حسب ساعت می باشد. ب ) دوره های تخصصی** عنوان سوالاتی که مخاطب می بایست قادر باشد در پایان دوره به آن پاسخ دهد مدت تحلیل و شناسایی موارد مشکوک *** * ( مفاهیم مذکور در دوره مقدماتی و پایه ) * چه نیازی به تعریف جرم پولشویی به عنوان جرم مستقل وجود دارد؟ * انواع مستندات و مدارک معتبر شناسایی مشتری کدامند؟ پایگاه های رسمی مرتبط با هر یک چیست؟ مهم ترین نکاتی که در اصالت سنجی و جلوگیری از مدارک جعلی باید رعایت کرد چیست؟ * انواع گزارش های مورد نیاز مرکز ( SAR، STR، TTR، مظنون و ... ) چیست و واحدهای مختلف سازمانی ( از جمله واحد م.ب. پولشویی ) چه نقشی در هر یک دارند؟ * شاخص های معاملات و عملیات مشکوک در بخش اقتصادی مربوطه شامل چه مواردی است؟ * ردیابی و تحلیل اطلاعات مالی شامل چه مراحلی است و هر یک چگونه و با چه ابزارهایی قابل انجام است؟ * انواع رویکردها در تحلیل داده ها و شناسایی سیستمی تخلفات ( تحلیل فرضیه محور و تحلیل اکتشافی ) چیست؟ * هوش مصنوعی و انواع الگوریتم های یادگیری ماشین ( با مربی و بدون مربی ) چه کمکی به مبارزه با پولشویی می کنند؟ مهم ترین و کارآمدترین الگوریتم ها در این زمینه کدام ها هستند و هر یک چگونه عمل می کنند؟ * ربات ها چه کمکی به مبارزه با پولشویی می کنند؟ پرکاربردترین سامانه ها، پلتفرم ها و نیز ابزارهای متن باز (open - source) در مبارزه با پولشویی شامل چه مواردی هستند؟ * تفاوت جرم، تخلف چیست؟ جرم منشأ در قوانین داخلی چگونه تعریف شده است؟ * صورت های مالی شامل * صورت های مالی و اظهارنامه مالیاتی، چه اطلاعات مفیدی را در زمینه مبارزه با پولشویی بدست می دهد؟ * گردش کار پرونده، حفاظت گفتار و حفظ محرمانگی هویت گزارش دهنده چگونه می بایست انجام شود؟ 4 نظارت و تطبیق با مقررات * (مفاهیم مذکور در دوره مقدماتی و پایه) * چه نیازی به تعریف جرم پولشویی به عنوان جرم مستقل وجود دارد؟ * عناصر تشکیل دهنده جرم پولشویی ( و جرائم مرتبط ) و مجازات های آن چیست؟ * تفاوت جرم، بزه و تخلف چیست؟ جرم منشأ در قوانین داخلی چگونه تعریف شده است؟ جرم سازمان یافته چگونه تعریف می شود ؟ * شرایط قانونی انسداد، توقیف، مصادره اموال و دارایی ها چیست؟ * انواع مستندات و مدارک معتبر شناسایی مشتری کدامند؟ پایگاه های رسمی مرتبط با هر یک چیست؟ مهم ترین نکاتی که در اصالت سنجی و جلوگیری از مدارک جعلی باید رعایت کرد چیست؟ * ملاحظات احراز هویت الکترونیکی و امضای دیجیتال چیست؟ * مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در کشور کدامند؟ * تطبیق فرایندهای سازمانی با اصول مبارزه با پولشویی چه ابعادی را در بر می گیرد و مدیریت ریسک محصولات / خدمات / کانال های ارائه خدمت، چگونه و در چه مرحله ای می بایست انجام شود؟ چه انواع اقداماتی برای مدیریت ریسک لازم است؟ * انواع روش های ارزیابی ریسک مشتری (حین ارائه هر خدمت یا دوره ای) چیست؟ هر یک چه نقاط قوت و ضعفی دارد و مناسب چه شرایط است؟ * انواع اشخاص (حقیقی / حقوقی) و محجورین از نظر قانونی چه تعریفی دارند؟ اشخاص حقوقی از نظر مسئولیت حقوقی مؤسسان و مالکان چه انواعی دارند؟ * ضوابط نگهداری سوابق و اطلاعات چیست؟ ( شیوه صحیح ) * ساختار و تکالیف واحد، انواع مسئول م.ب. پولشویی در ادبیات جهانی و ... چیست؟ * ضوابط و حدود محرمانگی اطلاعات و حفاظت داده چیست؟ * چه استانداردهایی باید در نظارت و بازرسی رعایت شود؟ انواع روش های ممیزی و بازرسی چیست؟ انواع ابزارهای نظارتی و تدابیر کنترلی ( تشویقی و تنبیهی ) چیست؟ رویکرد ریسک محور در نظارت بر عملکرد با چه معیارهایی قابل انجام است؟ 4 **در صورت عدم تفکیک پرسنل مبارزه با پولشویی به دو حوزه مذکور، باید همگی کارکنان، مفاهیم اشاره شده در هر دو دوره تخصصی را آموزش ببینند. این حکم در خصوص مسئول مبارزه با پولشویی نیز صادق است. *** حتی المقدور می بایست کارکنان حوزه «تحلیل و شناسایی موارد مشکوک» آموزش های لازم برای استفاده از سامانه های کشف تقلب و ابزارهای مشابه را گذرانده باشند. پیوست 2: سطح آموزش مورد نیاز در هر واحد سازمانی ( برای گروه های مختلف اشخاص مشمول ) سطح آموزش مورد نیاز گروه ریسک دستگاه متولی نظارت شخص مشمول نوع میز خدمت واحد م.ب. پولشویی مدیران عالی پایه تخصصی مقدماتی 1 بانک مرکزی ج.ا.ا بانک ها و مؤسسات اعتباری غیر بانکی موسسه مالی پایه - مقدماتی 2 بانک مرکزی ج.ا.ا صرافی ها پایه تخصصی مقدماتی 1 بانک مرکزی ج.ا.ا صندوق های قرض الحسنه (بزرگ) پایه - مقدماتی 3 بانک مرکزی ج.ا.ا صندوق های قرض الحسنه (کوچک) پایه - مقدماتی 2 بانک مرکزی ج.ا.ا شرکت های لیزینگ پایه - مقدماتی 2 بانک مرکزی ج.ا.ا پرداختیاران پایه تخصصی مقدماتی 1 بانک مرکزی ج.ا.ا شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداخت - مقدماتی 3 بانک مرکزی ج.ا.ا شرکت های مدیریت دارایی موسسات اعتباری - مقدماتی 3 بانک مرکزی ج.ا.ا تعاونی های اعتبار پایه تخصصی مقدماتی 1 بانک مرکزی ج.ا.ا شرکت های بیمه پایه تخصصی مقدماتی 1 سازمان بورس و اوراق بهادار کارگزاران بازار سرمایه - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار بازار گردان - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار مؤسسات رتبه بندی - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار مشاوره سرمایه گذاری - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار صندوق سرمایه گذاری - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار صندوق بازنشستگی - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت های سرمایه گذاری - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت های پردازش اطلاعات مالی - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت های تأمین سرمایه - مقدماتی 3 سازمان بورس و اوراق بهادار سبد گردان - مقدماتی 3 اتحادیه های صنفی ذیربط فروشندگان خودرو مشاغل غیر مالی - مقدماتی 3 اتحادیه های صنفی ذیربط سرمایه گذاران و انبوه سازان مسکن و ساختمان - مقدماتی 3 اتحادیه های صنفی ذیربط مشاورین املاک - پایه 3 اتحادیه های صنفی ذیربط فروشندگان طلا، نقره و مسکوکات - پایه 3 اتحادیه های صنفی ذیربط فروشندگان فلزات گران بها و سنگ های قیمتی - مقدماتی 3 اتحادیه های صنفی ذیربط فروشندگان فرش دستباف نفیس - مقدماتی 3 اتحادیه های صنفی ذیربط فروشندگان عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر - پایه 3 جامعه حسابداران رسمی حسابرسان - پایه 3 سازمان ثبت اسناد و املاک کشور دفترداران - مقدماتی 3 کانون و مرکز وکلا وکلا - پایه 3 وزارت کشور سمن ها و موسسات خیریه سازمان غیر انتفاعی پایه - مقدماتی 2 بانک مرکزی ج.ا.ا ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی دارایی مجازی پایه تخصصی مقدماتی 1 سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت بورس اوراق بهادار تهران مراکز مبادله، تسویه و پردازش معاملات پایه تخصصی مقدماتی 1 سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت فرا بورس ایران پایه تخصصی مقدماتی 1 سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت بورس کالا پایه تخصصی مقدماتی 1 سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت بورس انرژی پایه تخصصی مقدماتی 1 سازمان بورس و اوراق بهادار سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه پایه تخصصی مقدماتی 1 بانک مرکزی ج.ا.ا شرکت شبکه الکترونیک پرداخت کارتی * منظور از صندوق قرض الحسنه بزرگ، صندوق های دارای حداقل 500000 مشتری هستند. مرجع تشخیص تعداد مشتری، دستگاه متولی نظارت مربوطه است. * به هر ترتیب در صورت تشکیل واحد مبارزه با پولشویی، کارکنان و مسئول این واحد می بایست سطح آموزش تخصصی مرتبط را بگذرانند.