بخشنامه بانک کشاورزی در خصوص اجرای برنامه اقدام سند ملی ارزیابی ریسک کشور (شماره یک) با اصلاحات و الحاقات بعدی

مرجع رسمی — 1403/04/11

بخشنامه بانک کشاورزی در خصوص اجرای برنامه اقدام سند ملی ارزیابی ریسک کشور (شماره یک) مصوب 1403,04,11 با اصلاحات و الحاقات بعدی با استناد به بخشنامه شماره ۱۹۳/۰۱/۶۵/۰۳ تاریخ ۲۳/۰۳/۱۴۰۳ مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی (FIU) اطلاع می رساند؛ اجرای برنامه اقدام مرتبط با سند ملی ریسک در چارچوب مواد (2) تا ( (15) آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی در اولویت کار مرکز اطلاعات مالی قرار گرفته است. بر این اساس ضرورت دارد؛ ضمن مطالعه دقیق مواد قانونی و آیین نامه اجرایی ماده (14) قانون مبارزه با پولشویی، اجرای اقدامات ذیل در دستور کار شعب قرار گیرد. بدیهی است؛ متخلف از انجام موارد ابلاغی به موجب قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تحت پیگرد قضایی قرار خواهد گرفت. 1- اقدام در راستای شناسایی مشتریان و اخذ و نگهداری اقلام اطلاعاتی ضروری، که حداقل شامل موارد زیر است: *برای مشتریان حقیقی: شماره ملی (در خصوص اتباع خارجی شناسه یکتای)، نام و نام خانوادگی، محل اقامت، تابعیت. *برای اشخاص حقوقی: شناسه ملی و نام شرکت/ موسسه به همراه شماره ملی، نام و نام خانوادگی نماینده قانونی شرکت/ موسسه محل اقامت، تابعیت. 2- انتقال وجه در خرید و فروش یا هر گونه عودت/ بازگشت وجه) به هر دلیل از جمله لغو معامله، مرجوعی کالا و ...) صرفاً از طریق شیوه های مورد تایید بانک مرکزی صورت پذیرد. 3- با استفاده از روش های سیستمی، از انطباق هویت مشتری اصلی با دارنده کارت بانکی اطمینان حاصل شود. 4- وفق تبصره 2 ماده 25 آیین نامه اجرایی ماده (14) قانون مبارزه با پولشویی «پس از راه اندازی پایگاه یکپارچه اطلاعات وکالت نامه های رسمی، ارائه هر گونه خدمات وکالتی جدید و ادامه ارائه خدمات پیشین به ارباب رجوع توسط اشخاص مشمول منوط به ثبت وکالت نامه در پایگاه مذکور خواهد بود». ارائه هر گونه خدمت به صورت وکالتی، مستلزم اخذ و استعلام صحت وکالتنامه رسمی و معتبر است. همچنین ضروری است؛ موارد مشکوک به مالکیت پنهان (اعم از هویت فروشی، هویت اجاره ای و حساب/ کارت اجاره ای) به این اداره کل جهت انعکاس به مرکز اطلاعات مالی اعلام شود. بدیهی است عدم ارسال گزارش در موارد کشف شده موجب پیگرد، در مراجع قانونی خواهد بود. 5- ضروری است؛ مدیریت و شعب تدابیری اتخاذ نمایند (از قبیل چاپ برگه آدرس ذیل و نصب در شعب) تا سامانه گزارشات مردمی معرفی شده در پایگاه اینترنتی مرکز اطلاعات مالی به آدرس (fiu.gov.ir) به نحو مطلوب به مشتریان معرفی گردد. 6- هر گونه استفاده از اطلاعات مذکور، در خارج از حیطه وظایف محوله در این ابلاغیه ممنوع بوده و مشمول ضوابط محرمانگی اطلاعات مشتری می باشد که لازم است تدابیر امنیتی و حفاظت از اطلاعات در این زمینه رعایت گردد. از این رو، مقتضی است اطلاعات مذکور به جز کارکنان واجد صلاحیت (به شرح دسترسی تعریف شده کاربران در سامانه گزارش معامله مشکوک) در دسترس سایر کارکنان قرار نگیرد. 7- رعایت تکالیف قانونی از جمله مفاد ابلاغیه حاضر در بازرسی های موردی مورد بررسی قرار گرفته و وفق ماده 37 آیین نامه مذکور، مسئولیت اجرای آن بر عهده بالاترین مقام اجرایی بانک در هر سطح از شعب، مدیریت و ستاد خواهد بود. اداره کل مبارزه با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم محمد نصرتی - الناز مقدمی